Представляет собой соглашение, в котором закреплена совокупность правовых и финансовых взаимоотношений, и в силу них одно лицо, берет на себя обязанность по приобретению в собственность, определенное и указанное другим лицом, имущество, с дальнейшей передачей его последнему во временное возмездное владение и пользование.
Согласно условиям такого контракта, выбирать объект, подлежащий передаче в порядке лизинга, может непосредственно арендодатель. Заполненный пример договора лизинга в конце статьи.
Следовательно, необходимость в применении данного вида соглашения, наступает когда финансовое состояние ЮЛ, либо ИП, не позволяет делать самостоятельные крупномасштабные затраты для покупки объектов, способствующих благополучному осуществлению предпринимательской деятельности.
Его участники, предмет и форма заключения
Стороны договора лизинга именуются, соответственно:
Лизингодатель - ФЛ или ЮЛ, которое по предварительной договоренности, приобретает предмет данного соглашения, и передает его другому лицу на определенный срок, во владение и пользование, а взамен получает лизинговые выплаты.
Лизингополучатель - лицо, принявшее лизинговый объект, на определенных, соответствующим договором, условиях.
Поставщик, либо продавец - лицо, имеющее в наличии, необходимое для лизинга имущество, и продавшее его лизингодателю.
В редких случаях страховщик. Он фигурирует в возникших правоотношениях, если хотя бы один из участников договора финансового лизинга, решит застраховать заключенную сделку.
Вне зависимости, от того, на какой период времени заключается договор лизинга, к нему применяется исключительно письменная форма. А что касается вида, то он может быть составлен как единый, подписанный всеми сторонами, документ, либо включать в себя несколько документов.
Законодатель не обязывает сторон данного договора регистрировать его. Но при заключении такой сделки, важно знать, что договор лизинга признается консенсуальным, а значит, вступает в юридическую силу непосредственно после подписания, а не после получения имущества лизингополучателем.
Предметом же лизинговых отношений, могут выступать объекты, целевое назначение которых - это осуществление предпринимательской деятельности.
Он включает в себя, как движимое имущество, например, специальные оборудования и технические установки, ТС, средства связи и др., объекты недвижимости. Исключением являются:
- Потребляемые объекты, т.е те, которые в процессе их использования перестают существовать;
- Участки земли и иные объекты, относящиеся к природным;
- Имущество, в силу закона, относящееся к запрещенному для свободного обращения, либо имеющее особый порядок реализации.
Структура и содержание данного документа
Соглашение о лизинге начинается с заполнения преамбулы. В ней отражаются сведения, касающиеся всех его участников, включая представителей, позволяющие их индивидуализировать. К ним относятся:
- Наименование сторон-организаций;
- ФИО и должностное положение лиц, представляющих интересы участников лизинговых отношений;
- Также здесь указывается документ, на основании которого осуществляется их деятельность.
- Информация, способствующая идентификации лизингового объекта. А именно его особенности (тип, модель), технические характеристики, регистрационный номер и др;
- Информация о лице, который в дальнейшем будет являться поставщиком необходимого имущества;
- Стоимость и адрес приобретения выбранного объекта.
Важно: Прописывать в договоре, когда договор приобретает юридическую силу. Это может быть, как конкретное число, так и определенное событие.
Период действия заключенного соглашения.
К обязанностям первого относятся:
- Приобрести необходимый объект;
- Уведомить продавца, что имущество будет передано в лизинг другому конкретному лицу;
- Предоставить его арендатору для дальнейшего владения и пользования.
К обязанностям лизингополучателя относятся:
- Принять лизинговое имущество и эксплуатировать его исключительно в предпринимательских целях;
- Содержать данное имущество, производя при необходимости его техническое обслуживание и ремонт;
- По завершению срока действия данного соглашения вернуть имущество, переданное в порядке лизинга, либо выкупить его в собственность. Если договором будет предусмотрено данное право;
- Производить, в отведенные контрактом, сроки обязательные лизинговые выплаты.
Данные перечни по обоюдному согласию сторон могут быть дополнены и иными обязанностями.
Следующим пунктом согласовывается сумма, точные сроки и порядок арендных выплат.
Необходимо зафиксировать подробную информацию, касающуюся передачи предмета лизинга. Здесь указываются следующие моменты:
- Пункт доставки объекта;
- Обязанность составления акта приема-передачи имущества;
- Кто понесет ответственность за доставку товара ненадлежащего качества, либо неполной комплектации;
- Срок, в течение которого арендатор обязан сообщить арендодателю, что отказывается принять товар, в силу причин перечисленных выше.
Обязательным является указание обоюдной ответственности участников, в случае ненадлежащего исполнения или нарушения ими условий заключенного контракта.
Большинство договоров лизинга содержат еще и пункт, отражающий последствия полного, либо частичного неисполнения обязательств, вытекающих из соглашения, по причине наступления форс-мажорных обстоятельств.
Завершается данный документ перечислением, согласованных всеми участниками соглашения, дополнительных условий, и заполнением реквизитов.
Важно: У арендатора сохраняется возможность взять у банка в дальнейшем кредитные средства.
Преимущества данного соглашения:
- Он позволяет лизингополучателю внедрять в производство новое модернизированное оборудование и расширять границы производства, не неся больших затрат, либо потерь, как при получении заемных денежных средств;
- У данного лица, также появляется возможность вложить финансы в иные виды активов, т.к затраты необходимые для покупки лизингового оборудования разбиты на весь период действия данного договора;
- Лизингодателю не приходиться привлекать заемные деньги, а соответственно, сохраняется оптимальный баланс капитала его предприятия, а также он не переплачивает лишних денег за проценты.
Полезное видео
Подробнее о договоре лизинга и его особенностях будет рассказано в данном видео:
Не всегда начинающие бизнесмены могут приобрести необходимое оборудование или технику для бизнеса сразу, заплатив полную стоимость предмета.
На помощь приходят банки, дающие займы и кредиты, и компании, предлагающие заключить определённые соглашения, называемые приобретением необходимых вещей в лизинг. Пример договора лизинга рассмотрим в этой статье.
Что представляет лизинг как отношения
Итак. Нашему бизнесмену требуется приобрести для дела какой-то дорогостоящий предмет. Предложений на рынке достаточно, но есть проблемы с оплатой товара, то есть денег на покупку попросту нет.
Как поступить? Можно обратиться в банки и взять кредит, но проценты по кредитам высоки, да и банк может не одобрить займ клиенту, не имеющему финансовых гарантий возврата долга. Можно поступить иным образом и найти продавца, предоставляющего товар в лизинг.
Лизинг - это своеобразная покупка товара в рассрочку. Заключая договор лизинга, продавец передаёт предмет покупателю, а тот обязуется выплачивать частями стоимость товара и платить некоторый процент за пользование предметом.
Лизинг выгоден обеим сторонам договора. Покупатель сразу получает желаемый предмет. Мало того, с помощью этого предмета он может зарабатывать и выплачивать стоимость покупки продавцу.
Продавец же, как и требуется, продаёт товар, получает периодические платежи от покупателя и не несёт особенных рисков, так как до прекращения отношений и при невозможности клиента далее оплачивать стоимость имущества, находящегося в лизинге, вещь остаётся в собственности продавца.
Особенности и пример договора лизинга
Первой особенностью подобных отношений является определение выкупной цены предмета лизинга. Выкупная цена - это фактическая стоимость товара, в которой не учитывается арендная плата.
Получатель предмета и его продавец при заключении договора лизинга делят такую выкупную стоимость на время действия договора и при полной выплате стоимости вещь переоформляется в собственность покупателя. Выплата выкупной стоимости обычно означает надлежащее исполнение договора.
Вторая особенность лизинга - периодические платежи при лизинговых правоотношениях складываются из определённой части выкупной стоимости и некоторой арендной платы за пользование вещью.
При досрочной выплате выкупной стоимости (обычно такая возможность предусматривается договором), арендные платежи прекращаются вместе с переходом прав собственности на вещь независимо от того, окончился срок договора или выкуп предмета произошел досрочно.
Лизинг довольно выгоден при приобретении крупных и дорогих предметов собственности, позволяя с помощью фактически арендованного предмета зарабатывать и постепенно выкупать необходимую вещь у прежнего владельца.
Ниже расположен типовой бланк и пример договора лизинга, вариант которого можно скачать бесплатно.
Чтоб понять, что такое договор лизинга, нужно разобраться с термином «лизинг». Под ним понимается аренда имущества для предпринимательских целей, причем арендатор должен приобрести это имущество у определенного продавца специально для сдачи его в аренду. Все, что касается лизинга, или финансовой аренды, регулируется Гражданским кодексом РФ и федеральным законом № 164-ФЗ от 1998 года с более поздними изменениями и дополнениями.
В данной статье рассмотрим, как правильно оформить договор лизинга. Также предлагаем скачать бланк договора лизинга и его заполненный образец.
Договор лизинга регулирует отношения между арендодателем и арендатором или лизингополучателем и лизингодателем. Сторонами договора могут выступать как граждане, так и нерезиденты Российской Федерации, а также юридические лица, зарегистрированные в Российской Федерации и за ее пределами.
Смысл заключения такого договора состоит в том, что арендатор получает во временное долгосрочное владение и пользование имущество, на приобретение которого он не имеет необходимой суммы. Продавец этого имущества, наоборот, получает возможность реализовать свою продукцию, получив за нее полную стоимость. Лизингодатель выступает своего рода посредником между этими сторонами. Он, имея свободные денежные средства, вкладывает их в определенное имущество, которое затем сдает в аренду и получает свои дивиденды от вложений. Именно поэтому лизингодателями чаще всего выступают банковские, кредитные и специальные лизинговые организации.
По своей сути договор лизинга – это тот же договор аренды, но с определенными особенностями, присущими только финансовой аренде. В соответствии с законодательством Российской федерации, он должен быть заключен в простой письменной форме. Простая форма не предусматривает обязательной регистрации этого документа.
Как и все документы договорного характера, первое, что указывается в договоре финансовой аренды – это данные о сторонах, то есть те сведения, которые позволяют индивидуализировать лизингодателя и лизингополучателя.
Существенный момент – это предмет лизинга. Предметом договора могут быть любые движимые и недвижимые вещи, кроме тех, оборот которых запрещен или ограничен в России. Предмет должен быть описан очень точно с указанием индивидуальных особенностей, позволяющих его идентифицировать. Для автомобилей – это может быть регистрационный номер, для недвижимости – адрес. Кроме того, участники сделки должны документально определить порядок и место его передачи. При отсутствии в договоре финансовой аренды этих данных, он признается ничтожным.
Договор лизинга – это очень выгодная альтернатива привычному кредиту на автомобиль. Получатель машины может пользоваться ею с момента подписания договора, ежемесячно выплачивая оговоренную сумму за аренду. После окончания договора автомобиль можно вернуть или приобрести в собственность по остаточной стоимости.
Правильно составленный договор гарантирует соблюдение интересов лизингополучателя и страхует риски собственника машины.
Договор лизинга – это основной документ, в котором указываются условия, на основании которых одна сторона передает, а другая принимает указанное имущество. Сторона, приобретающая автомобиль для последующей передачи, называется лизингодателем, принимающая сторона – лизингополучателем. Часто в договоре фигурирует продавец – лицо, обязанное передать автомобиль лизингодателю.
Автомобиль в лизинг взять можно на основании следующих видов договора лизинга:
- финансовый;
- оперативный;
- возвратный.
Чем отличается лизинг от кредита и что выгоднее, вы можете узнать в следующей
Финансовый лизинговый договор
Договора лизинга на автомобиль: образец и порядок заключения
Процедура заключения договора лизинга на автомобиль отработана, она практически одинакова для всех финансовых учреждений. После выбора лизинговой компании между ее представителями и будущим лизингополучателем согласовываются условия, порядок выплат, обговариваются другие важные моменты.
Автомобиль в лизинг взять можно только при условии передачи представителям компании пакета всех необходимых документов. Их список зависит от требований конкретной фирмы.
Как юридическому лицу правильно оформить договор лизинга? Пошаговая инструкция содержится
Служба безопасности лизинговой компании проверяет предоставленные бумаги. После принятия положительного решения начинается процедура оформления договора лизинга и договора купли-продажи автомобиля.
Лизингополучатель вносит авансовый платеж, после чего лизингодатель оплачивает стоимость автомобиля согласно договору купли-продажи. Автомобиль страхуется и после окончательного подписания договора поступает в распоряжение лизингополучателя.
Договор лизинга на автомобиль – образец заполнения вы можете скачать
Когда договор можно расторгнуть?
Договор автомобильного лизинга может быть расторгнут по инициативе любой из двух сторон. Лизингополучатель может досрочно выкупить автомобиль, после чего действие договора автоматически закончится.
Условия досрочного выкупа обязательно указываются а договоре. Обычно такая процедура возможна не ранее, чем через 6 месяцев после его подписания.
В некоторый случаях лизингодатель продляет этот срок до 1 года.
В сумму, подлежащую уплате, могут включаться:
- проценты по лизингу;
- остаточная стоимость автомобиля;
- штраф за досрочный выкуп;
- дополнительные расходы лизингодателя (налоги и пр.).
Основанием для расторжения договора может быть исчезновение предмета лизинга вследствие кражи или порчи после аварии. В этом случае стоимость автомобиля лизингодателю выплачивает страховая компания.
Как взять автомобиль в лизинг физическому лицу и какие документы для этого потребуется предоставить – читайте
Договор лизинга составляется в том случае, если юридическое лицо, нуждающееся в использовании определенного имущества, не может приобрести его самостоятельно и обращается за помощью в лизинговую компанию, которая обладает достаточными финансовыми возможностями для его покупки. В этой статье читатель найдет информацию о сущности договора, а также может ознакомиться с его образцом.
Понятие договора финансовой аренды (лизинга)
Понятие договора лизинга содержится в ст. 665 ГК РФ. Это соглашение, одна сторона которого (лизингодатель или арендодатель) должна приобрести определенное имущество, указанное второй стороной (лизингополучателем или арендополучателем) с целью последующего предоставления его во временное пользование и владение лизингополучателю за определенную плату. В некоторых случаях положения заключаемого договора лизинга предоставляют право выбора имущества и реализующего его продавца лизингодателю.
| Скачать форму договора |
Заключение договора лизинга позволяет предприятиям обновить свои производственные мощности, увеличить автопарк, диверсифицировать производство и при этом избавиться от необходимости получения кредитов, которые налагают на организацию больший объем финансовой нагрузки.
Стороны договора лизинга по ГК РФ
В качестве сторон договора лизинга, в соответствии с положениями ст. 665 ГК РФ, выступают:
- Арендодатель (лизингодатель) — предприятие, приобретающее определенное имущество за счет собственных или заемных средств и передающее его в пользование арендатору (лизингополучателю). Как правило, в качестве лизингодателя по договору лизинга выступают компании, специализирующиеся на осуществлении лизинговой деятельности. Эта сторона договора лизинга является посредником между производителем/продавцом определенного имущества и его будущим пользователем. На протяжении всего периода действия договора лизинга право собственности на объект сделки сохраняется за лизингодателем, если иное не оговорено соглашением сторон.
- Арендатор (лизингополучатель) — это юридическое лицо, берущее определенное имущество в пользование за определенную плату и на определенный срок с возможностью выкупа этого имущества после того, как договор лизинга прекратит свое действие (либо в ходе осуществления выплат). В качестве лизингополучателя могут выступать любые предприятия, организации, некоммерческие объединения.
Продавец объекта лизинга не является стороной заключаемого соглашения, но в то же время, в соответствии с положениями ст. 670 ГК РФ, лизингополучатель может предъявить претензии, касающиеся качества и иных характеристик товара, не лизингодателю, а самому продавцу.
Порядок заключения договора лизинга
В общем виде последовательность действий, посредством которых заключается договор лизинга, выглядит следующим образом:
- Фирма, испытывающая потребность в приобретении определенного оборудования, обращается в лизинговую компанию с соответствующим заявлением. В заявлении может указываться конкретное имущество, которое арендатор хочет получить, и сведения о его продавце.
- Лизинговая организация оценивает коммерческую привлекательность предложения и направляет ответ на него. В случае если продавец имущества лизингополучателем не определен, арендодатель осуществляет выбор продавца и подготавливает предложение.
- Формируется проект договора лизинга, регулирующего все вопросы, которые возникнут в ходе приобретения оборудования, его передачи заказчику, дальнейших расчетов и т.д.
- Договор лизинга подписывается сторонами, после чего каждая из них приступает к исполнению своих обязанностей.
Договор лизинга: заполненный пример разделов, посвященных сторонам сделки, предмету и сроку действия соглашения
Договор финансового лизинга является весьма сложным документом, состоящим из нескольких разделов, каждый из которых, в свою очередь, разбит на пункты и подпункты. Приведенный образец составления договора лизинга является предельно простым и не содержит информации о порядке регулирования многих узкоспециализированных вопросов, возникающих на практике. Пример договора лизинга позволит сформировать общее представление о структуре подобных соглашений и о сведениях, которые могут в них включаться.
Договор лизинга № 21
Москва 27.06.2018
ООО «Лизинг-групп» (далее — Лизингодатель), в лице генерального директора Байбекова Виктора Антоновича, действующего на основании Устава, и ООО «Новобогатырское» (далее — Лизингополучатель), в лице генерального директора Артемова Игоря Валентиновича, действующего на основании Устава, заключили следующий договор лизинга:
1. Предмет договора лизинга.
1.1 Лизингодатель обязуется купить у ООО «Агромашсервис» (далее — Продавец) комбайн для уборки зерна VECTOR 450 Track стоимостью 7 420 250 рублей (семь миллионов четыреста двадцать тысяч двести пятьдесят рублей) (далее — Имущество) и передать его на условиях лизинга Лизингополучателю.
1.2 Переданное Лизингополучателю Имущество принадлежит Лизингодателю и учитывается на его балансе.
2. Срок действия договора лизинга.
2.1 Договор лизинга вступает в силу 27.06.2018 и действует до 31.12.2028.
Права и обязанности сторон: образец заполнения раздела договора лизинга
3. Права и обязанности сторон.
3.1. Лизингодатель обязан:
3.1.1. Приобрести Имущество в собственность и передать его во временное пользование и владение Лизингополучателю.
3.1.2. Предупредить Продавца о том, что Имущество будет передано стороннему лицу на условиях, которые определяет договор лизинга.
3.2. Лизингополучатель обязан:
3.2.1. Принять Имущество и уплачивать Лизингодателю ежемесячные обязательные платежи в размере 82 500 (восьмидесяти двух тысяч пятисот) рублей до 27-го числа каждого последующего заключению договору месяца (договор лизинга имеет приложение, содержащее график внесения платежей).
Не знаете свои права?
3.2.2. В течение трех дней информировать Лизингодателя обо всех происшествиях с Имуществом, в результате которых изменились его характеристики или производственные возможности либо оно было повреждено или уничтожено.
3.3. Лизингодатель вправе:
3.3.1. Досрочно расторгнуть договор лизинга в случае невнесения Лизингополучателем двух и более обязательных платежей подряд.
3.3.2. Полностью или частично уступить иному лицу свои права по данному договору лизинга.
3.4. Лизингополучатель вправе:
3.4.1. Предъявлять к Продавцу требования относительно качества и иных характеристик Имущества в том объеме, который причитается стороне, являющейся участником договора купли-продажи.
Порядок передачи и выкупа имущества: образец заполнения раздела договора лизинга
4. Порядок передачи имущества.
4.1. Место передачи имущества: Москва, ул. Ялтинская, д. 59.
4.2. Доставка Имущества Лизингополучателю производится Продавцом.
4.3. Лизингополучатель вправе осмотреть передаваемое ему Имущество на стадии передачи и отказаться от подписания документов, фиксирующих факт отсутствия у него претензий к Продавцу и Лизингодателю в том случае, если фактические характеристики Имущества не соответствуют заявленным.
5. Выкуп имущества.
5.1. Имущество передается Лизингополучателю после того, как договор лизинга прекратит свое действие, при условии оплаты последним выкупной цены, размер которой составляет 157 000 (сто пятьдесят семь тысяч) рублей.
5.2. Лизингополучатель может досрочно выкупить Имущество — для этого ему потребуется внести все платежи, которые устанавливает договор лизинга, а также передать Лизингодателю сумму денежных средств, позволяющих покрыть выкупную цену Имущества.
Образец заполнения раздела договора лизинга «Адреса и реквизиты сторон»
6. Иные вопросы, которые не регулирует данный договор лизинга, разрешаются согласно нормам действующего законодательства.
7. Адреса и реквизиты сторон:
ООО «Лизинг-групп»
ИНН 6440532151 КПП 644587568 ОГРН 1022521545146
Юридический адрес: Красногорск, ул. Ленина, д. 12, оф. 5
Генеральный директор Байбеков Виктор Антонович
Дата Подпись
ООО «Новобогатырское»
ИНН 2145488751 КПП 569187568 ОГРН 1235141545146
Юридический адрес: Зеленоград, ул. Маяковского, д. 1, оф. 2
Генеральный директор Артемов Игорь Валентинович
Дата Подпись
Итак, лизинговое соглашение — это сложный договор, положениями которого регулируется порядок разрешения всех вопросов, возникающих в ходе передачи имущества одним его участником другому. В договоре лизинга должна быть приведена информация о стоимости предмета соглашения, размере регулярных платежей и сроке их внесения, общей продолжительности действия договора лизинга и прочих моментах, которые имеют существенное значение в каждом конкретном случае.
