Мы покажем, каким образом можно сделать работу компьютера более быстрой, перейдя на 64-битную версию Windows 7.

Без проблем превратить современный ПК в настоящий «болид» может практически каждый пользователь. После установки операционной системы Windows 7 в 64-битной версии компьютер начинает работать быстрее, стабильнее и безопаснее.

Сегодня практически половина всех ПК, продаваемых с предустановленной «семеркой», оснащается 64-разрядным вариантом этой ОС. Но и для всех остальных пользователей, работающих с 32-битными операционными системами от Microsoft, переход на вариант с удвоенной разрядностью является оправданным. Мы расскажем, какие преимущества у вас после этого появятся, как подготовиться к модернизации, какие проблемы могут возникнуть и как их решать. При этом вам пригодится пакет 64-битных программ, размещенный на нашем DVD. В нем представлены многочисленные драйверы для принтеров, сканеров, видеокарт и прочие полезные утилиты. Также мы продемонстрируем, каким образом привязать к новой операционной системе старое «железо», для которого уже не выпускается новых драйверов. Кроме того, вы узнаете, как инсталлировать ПО, несовместимое с 64-битной Windows.

Переход: ощутимые преимущества

Самое главное достоинство 64-разрядных систем состоит в возможности использовать большой объем оперативной памяти. В зависимости от варианта ОС пользователю будут доступны до 192 Гбайт вместо 3, поддерживаемых в 32-битном варианте. Даниэль Меланхтон, технический советник при Microsoft, однозначно рекомендует: «Если у вас больше 2 Гбайт оперативной памяти, переходите на 64-битную версию ОС и ни о чем не думайте».

Мы проверили, какие преимущества на самом деле дает более быстрая архитектура операционной системы. Для этого на два ПК с процессорами Intel Core 2 Duo E6600 были установлены 32- и 64-разрядная Windows 7, а затем инсталлированы ресурсоемкие программы: графический редактор Photoshop CS5, архиватор 7-Zip и универсальный конвертер Mediacoder. Эти приложения загружали работой компьютеры, а мы контролировали демонстрируемую последними скорость.

Кроме того, в 64-разрядной ОС мы запускали как 32-, так и 64-битный вариант каждой программы. Таким образом были получены три результата, которые однозначно демонстрируют, что в Windows с архитектурой 64 бита соответствующие редакции ПО работают быстрее, чем 32-разрядные. Прирост скорости составляет до 15% (более точные данные вы найдете во врезке справа).

При этом преимущества 64битной ОС связаны не только с увеличением вычислительной мощности ПК, но и минимизацией рисков для его безопасности. Дело в том, что компьютер с более производительной операционной системой не подвержен атакам типа SSDT-Hooks нового поколения вирусов. Эти вредоносные программы выбирают точный момент между этапами проверки исполняемого кода, осуществляемой антивирусом, и размещают зловредный код на компьютере-жертве.

Программы: возможные проблемы

Программа Windows 7 Upgrade Advisor покажет, может ли ваш компьютер работать с более производительной архитектурой новой операционной системы Не всякий ПК подходит для установки ОС с 64-битной архитектурой, но, как правило, с ней способен работать любой компьютер моложе трех лет. Тем не менее перед началом инсталляции следует запустить бесплатную утилиту Microsoft Windows 7 Upgrade Advisor для проверки совместимости. Она наглядно продемонстрирует, годится ли «железо» вашего ПК для перехода на 64-битную ОС. Напоминаем, что апгрейд оправдывает себя, если на компьютере есть более 2 Гбайт оперативной памяти.

Если же объем RAM превышает 4 Гбайт, то переход на более производительную версию ОС просто обязателен - это позволит задействовать весь потенциал компьютера.

Онлайновая база данных PCIDatabase.com позволит определить производителя того или иного продукта либо найти всю информацию о периферийных устройствах, а также драйверы для них Если ПК активно используется вами в профессиональной деятельности, следует обязательно убедиться в наличии 64-битных версий программ, которые понадобятся вам в повседневной работе, или хотя бы в том, что имеющиеся 32-разрядные приложения совместимы с новой архитектурой операционной системы.

Большинство 32-битных утилит нормально функционируют в этой среде, но при этом могут возникать проблемы со скоростью их работы. Наш тест показал, что 32-разрядный вариант Photoshop CS5 обрабатывает фотографии в 32-битной ОС значительно быстрее, чем в 64-битной. Зато в последней максимальную скорость работы демонстрирует 64-разрядный Photoshop. На сегодняшний день инсталлятор этой программы предлагает оба варианта установки, так как не все дополнения совместимы с 64-битной версией - многие фильтры и плагины пока еще не функционируют в ней. Даже Internet Explorer работает в 64-разрядной ОС неидеально: доступны не все дополнения. Например, Adobe все еще не опубликовала финальную версию Flash-плагина для 64-битного браузера, как и Apple - для QuickTime. В связи с этим даже после перехода на ОС с новой архитектурой лучше оставить старую версию браузера.

Сама корпорация Microsoft вынуждена бороться с проблемами совместимости пакета Office. Дело дошло до того, что софтверный гигант не рекомендует использовать 64-битную редакцию этого продукта. Лучше всего инсталлировать 32-разрядный вариант в системе с архитектурой 64 бита. Специалисты Microsoft обосновывают это так: многие дополнения ориентированы на 32-битную редакцию программы, и это может вызвать проблемы при синхронизации смартфонов с Outlook. Кроме того, дополнительные хлопоты доставят пользователю 32-разрядные элементы управления Office, а также плагины и VBA. Если же использовать этот пакет только в связке с совместимыми 64-битными приложениями, то все работает стабильно. Но в любом случае использование 64-разрядного офисного пакета в соответствующей среде не дает существенных преимуществ - разве что большие таблицы в Excel будут рассчитываться немного быстрее. А вот Word и все остальные приложения потребляют так мало ресурсов, что в случае с ними вы вряд ли заметите, что объем оперативной памяти увеличился. Более подробную информацию о последней версии пакета Microsoft Office вы найдете в статье «Примеряем новый Office 2010» в CHIP №9 2010 на стр. 120.

Если же вы имеете дело с программой, которая категорически отказывается работать в 64-битной среде, выход есть: с помощью средств виртуализации инсталлируйте в Windows 7 версию XP (подробнее в конце статьи).

Аппаратные средства: в чем может быть подвох?

Информация о неустановленных драйверах и ID оборудования доступна в Диспетчере устройств Windows В принципе, если ваше «железо» не старше трех лет, трудностей с его использованием возникнуть не должно. Для большинства принтеров, фотоаппаратов и других периферийных устройств сегодня существуют 64-битные драйверы, которые обеспечивают безупречную работу в высокопроизводительной операционной системе.

Однако при использовании старых сканеров, звуковых карт и других продуктов, даже работавших под управлением Windows XP, могут возникнуть проблемы. Дело в том, что обновленных 64-битных драйверов для таких устройств нет, так как производители прекратили их поддержку. Тем не менее есть способы оживить такой «антиквариат», чтобы не пришлось торопиться с покупкой более современных моделей.

Если нет возможности найти драйвер для Windows 7, зачастую может подойти вариант, созданный для предыдущей версии ОС - например, Windows Server 2003. Но при этом он обязательно должен быть написан именно для 64-битного варианта системы.

Иногда даже при совместимости драйверов с ОС стандартная установка бывает проблематична: в некоторых случаях Windows проверяет инсталляционный файл и отклоняет его как не совпадающий с текущим вариантом системы. Можно обойти это ограничение, запустив установку в режиме совместимости с прежней версией Windows.

Другой способ выйти из затруднения - найти драйвер для устройства такого же типа, что и ваше.

Например, если ваш принтер совместим с языками PCL или PostScript, попробуйте воспользоваться драйвером от HP. Точную информацию о производителе комплектующих можно отыскать следующим образом. В меню «Пуск» кликните правой кнопкой по пункту «Компьютер» и в контекстном меню выберите «Свойства». В открывшемся окне слева найдите Диспетчер устройств и запустите его.

Подтвердите запрос прав администратора. В каталоге устройств отыщите те, которые отмечены желтым треугольником с восклицательным знаком (это означает, что драйверы для них не установлены). В контекстном меню «Свойства» на вкладке «Сведения» выберите из выпадающего списка «ID оборудования». Здесь вы увидите четырехзначное обозначение производителя (Vendor-ID) и номер устройства (Device-ID). По этой информации на ресурсе www.pcidatabase.com можно определить разработчика того или иного продукта. Как правило, на своих сайтах производители выкладывают подходящие драйверы.

Трудности могут возникнуть, если сетевой принтер подсоединен к компьютеру с 64-битной Windows 7. В этом случае 32-разрядный ПК, включенный в эту сеть, не сможет выбрать данное печатающее устройство. Выходом может стать установка на 64-битной операционной системе 32-разрядного драйвера принтера. Но это возможно не всегда и срабатывает лишь в том случае, если есть возможность распаковать инсталляционный пакет и установить драйвер через INF-файл. Владельцы серверов NAS или маршрутизаторов с USB-портом могут решить проблему быстрее, подключив принтер или сканер к этим устройствам.

Виртуальная Windows XP: как запустить любую программу в 64-битной среде

Некоторые приложения и устройства отказываются работать в 64-разрядных операционных системах.

Мы продемонстрируем, каким образом активировать старые аппаратные средства без актуальных драйверов или пользоваться программами, изначально несовместимыми с «семеркой».

Использование XP в среде Windows 7 . Владельцы Windows 7 версий «Профессиональная», «Корпоративная» и «Максимальная» после инсталляции ОС имеют возможность просто активировать интегрированный в нее режим XP.

Если же у вас установлена «Начальная» или «Домашняя», на помощь придет дополнительное ПО. Бесплатная программа VMLite XP Mode, имеющаяся на нашем DVD, позволяет без проблем запускать в «семерке» приложения для Windows XP.

Вы даже не заметите, что в фоновом режиме у вас работает XP-машина.

Бесплатная утилита VMLite XP Mode позволяет легко интегрировать приложения для XP и устаревшее «железо» в среду Windows 7 Порядок установки . Вам потребуется утилита VMLite XP Mode, а также лицензионная Windows XP. Программа, конечно, позволяет скачать полноценную версию этой ОС с сайта Microsoft, но владельцам «Начальной» и «Домашней» редакций лучше этого не делать, чтобы не нарушать лицензионное соглашение. Дело в том, что загружать прежнюю версию операционной системы имеют право только пользователи, купившие «Максимальную» или «Профессиональную».

После инсталляции вы получите полноценную Windows XP, в которой можно в обычном режиме устанавливать любые программы и драйверы. Утилита VMLite XP Mode запускается привычным способом - посредством кнопки «Пуск» и пункта «Все программы». Обмен файлами между двумя операционными системами производится через сетевой диск, при клике по которому отобразится структура папок вашего хост-компьютера.

Впрошлом году я помог нескольким клиентам совершить переход от 32‑разрядной среды Windows к смешанной 32‑разрядной и 64‑разрядной среде Windows. После миграции некоторые наблюдательные пользователи заметили нечто необычное в своих новых 64‑разрядных системах Windows, которые запускались на системах с 64‑разрядными процессорами Intel. Если посмотреть на переменную окружения PROCESSOR_ARCHITECTURE в приложении System панели управления Control Panel или 64‑разрядной строки Cmd.exe, увидим, что ее значением является AMD64.

Хотя значение может появляться для того, чтобы отличить поставщика (например, AMD вместо Intel), оно именно такое, каким должно быть. PROCESSOR_ARCHITECTURE связана с архитектурой, а не с реализацией. Поскольку процессоры Intel64 реализуют архитектуру AMD64, они являются членами класса процессоров AMD64.

Я не заостряю ваше внимание на этом необычном факте. С точки зрения службы поддержки, архитектура процессора означает архитектуру Windows, а наличие множественных архитектур Windows в организации означает наличие множественных версий всего - от файлов Windows до пакетов обновлений и драйверов. Осмысление и понимание архитектур процессора может помочь решить некоторые проблемы, которые нередко возникают в смешанной сетевой 32‑разрядной и 64‑разрядной среде. Мы рассмотрим все три текущие архитектуры процессора - x86, IA64 и AMD64. Я буду называть их архитектурами Windows. Затем я покажу еще некоторые вещи, за которыми надо будет понаблюдать во время перехода к смешанной 32‑разрядной и 64‑разрядной среде.

Архитектура x86 Windows осталась единственной самостоятельной 32‑разрядной архитектурой Windows. Как и следовало ожидать, она запускается на всех процессорах, реализующих архитектуру процессоров x86. Однако есть пара важных преду­преждений, о которых, на мой взгляд, нужно помнить.

Первое из них состоит в том, что процессор AMD64 - это расширенный набор команд процессоров архитектуры x86, поэтому архитектура x86 Windows может запускаться на процессорах с архитектурой AMD64. Масса компьютеров, которые за последние лет пять поставлялись на рынок и запускали x86 Windows, на самом деле использовали 64‑разрядные процессоры. Хотя вы не в состоянии модернизировать эти системы для 64‑разрядной Windows, производить на этих процессорах чистую установку 64‑разрядного Windows можно. И хотя нельзя точно определить, что 32‑разрядная система Windows запущена на 64‑разрядном процессоре, вы можете использовать встроенную утилиту командной строки Windows Management Instrumentation Command-line (WMIC) для того, чтобы проверить имя процессора, после чего можно проверить характеристики процессора на сайте производителя. Для проверки имени процессора на локальном компьютере откройте Cmd.exe и запустите команду:

wmic cpu get name

Чтобы проверить имя процессора на удаленном компьютере, названном x51, запустите такую команду:

wmic /node: x51 cpu get name

Второе предупреждение состоит в том, что 64‑разрядная платформа Windows также будет запускать 32‑разрядные приложения Windows в специальном эмуляторе x86 Windows. И хотя сама операционная система Windows является 64‑разрядной, в эмуляторе Windows выглядит так же, как и x86 Windows. В частности, значение переменной окружения PROCESSOR_ARCHITECTURE будет x86. Однако можно узнать и какова реальная среда. Эмулятор x86 также предоставляет переменную окружения, называемую PROCESSOR_ARCHITEW6432, которая указывает на архитектуру самой Windows. Если переменной не существует, то вы работаете полностью на оборудовании и Windows x86.

Вы можете использовать WMIC и для проверки реального значения PROCESSOR_ARCHITECTURE. Например, чтобы проверить настоящее значение среды локального компьютера и удаленного компьютера x51, запустите такие команды:

wmic environment where

wmic/node: x51 environment where

«name=’ProCeSSor_arCHiteCture’» get

Эти команды здесь написаны с переносом, но их следует вводить каждую одной строкой.

Каждая версия Windows со времени появления Windows NT поддерживала архитектуру x86, но скоро это изменится. Хотя Windows 7 поддерживает архитектуры x86, Windows Server 2008 R2 является только 64‑разрядным.

Компания AMD была не единственной, кто создал архитектуру 64‑разрядного процессора. Специалисты Intel сконструировали 64‑разрядный процессор и назвали его IA64. Первый современный 64‑разрядный релиз Windows был создан для запуска на процессорах, реализующих архитектуру IA64. Единственными видами процессоров, которые реализуют IA64, являются Itanium и Itanium 2 от Intel. На сегодня только платформы Windows Server поддерживают IA64. Хотя изначально Windows XP поддерживала архитектуру IA64, проблемы с поддержкой унаследованных приложений на системах с IA64 привели к тому, что настольные системы на этой базе были весьма редки. Компания Microsoft прекратила поддерживать XP на IA64 в 2005 году.

Когда Intel решила не поддерживать совместимость с процессорами x86 в архитектуре IA64, AMD начала работу над новым дизайном 64‑разрядного процессора, который бы расширял возможности x86 старой версии (так же, как оригинальные процессоры Intel 80386 были совместимы с процессорами 80286). AMD изначально описывала в спецификации такие процессоры, как x86-64, затем они были переименованы в AMD64. 64‑разрядные версии Windows от Microsoft, построенные для запуска на этой архитектуре, также использовали название AMD64. в 2003 году была выпущена XP для AMD64, и каждая последующая версия Windows поддерживала архитектуру AMD64.

VIA Technologies и Intel продают процессоры, которые используют архитектуру AMD64. В маркетинговых целях Intel называет эту технологию Intel 64, скрывая, что ее процессоры реализуют инструкции набора AMD64. Microsoft тоже начала использовать имя x64 для такой архитектуры, чтобы не возникало сомнений относительно архитектуры Windows. Каким бы ни было маркетинговое имя, процессоры Intel 64 используют те же сборки Windows, что и другие процессоры, реализующие архитектуру AMD64. В терминологии Windows и поддерживаемого программного обеспечения Windows вы можете оперировать названиями AMD64, Intel 64, x86-64, x64 и менее известным EM64 T, как грубыми эквивалентами.

Что еще нужно знать

Последняя важная смена платформы, повлиявшая на весь мир ИТ, произошла в 90‑х годах, когда настольные компьютеры перешли от 16‑разрядных Windows и MS-DOS к 32‑разрядным системам Windows. Переход от 32‑разрядных Windows к 64‑разрядным намного проще. Сетевое управление является более централизованным, чем это было в 90‑х, и большая часть операций не зависит от количества разрядов в операционной системе.

Хотя переход от 32‑разрядной Windows к 64‑разрядной не будет таким трудным, как преды­дущая миграция платформы, я дам несколько советов, которые помогут избежать ловушек:

• Изучайте математику программного обеспечения - 16 не входит в 64. Пользователи не смогут запускать 16‑разрядное программное обеспечение из 64‑разрядной операционной системы Windows, поэтому необходимо убрать любое 16‑разрядное программное обеспечение, зависшее у вас с 90‑х годов. Если вдруг пользователю нужно будет запустить какое-либо 16‑разрядное программное обеспечение (например, устаревший пакет финансовых программ для получения допуска к старым данным), вам придется дать пользователю доступ к 32‑разрядной платформе. Если у вас много пользователей, которым требуется запускать 16‑разрядное программное обеспечение, вы можете запустить его на 32‑разрядном сервере терминалов. Другой вариант - создание 32‑разрядной виртуальной машины (VM). Виртуализация может быть лучшей альтернативой, потому что все VM легко транспортируются.
• Будьте внимательны: IA64 (Itanium) является особенным. Системы Windows, которые используют архитектуру процессора IA64, могут запускаться только на системах IA64. Если вы переориентируете существующие системы IA64, они естественно делятся на серверные роли. Серверная роль печати может вызывать проблемы, поскольку этим системам нужны драйверы печати для IA64. Существенное ограничение для этих серверов состоит в том, что 64‑разрядных приложений Windows для IA64 доступно меньше, чем для Windows на AMD64. Однако система IA64 будет запускать 32‑разрядные приложения.
• Поймите, что 32‑разрядное и 64‑разрядное программное обеспечение несовместимы. Версии Windows для x86 не могут запускать 64‑разрядные приложения. Windows для AMD64 и IA64 будут запускать обычное 32‑разрядное программное обеспечение, но только внутри одного и того же процесса. Поскольку 64‑разрядные приложения не могут использовать 32‑разрядный двоичный код, 64‑разрядные версии приложений не могут загружать 32‑разрядные модули или компоненты. Если вы зависите от 32‑разрядных компонентов, вам нужно задействовать 32‑разрядную версию приложения. Это одна из причин того, что 64‑разрядные системы Windows используют 32‑разрядный Internet Explorer (IE) по умолчанию; для него есть огромная установленная база 32‑разрядных элементов управления, которую поставщики не перенесли на 64‑разрядную платформу.
• Помните, что переход от 32 разрядов к 64 - это именно переход, а не модернизация. Если вы планируете перевести существующие компьютеры с 32‑разрядной Windows на 64‑разрядную, вы можете захватить настройки и файлы инструментами, такими как Windows Easy Transfer, но вы не можете произвести модернизацию. Вам не удастся даже запустить программу установки новой 64‑разрядной версии Windows в 32‑разрядной системе Windows.
• Проверьте свои драйверы. Вы не можете использовать 32‑разрядные драйверы ядра на 64‑разрядных системах Windows. Подсистема WOW64 доступна только выше ядра операционной системы. Поэтому проверка драйверов перед переходом от 32 разрядов к 64 является ключевой.
• Будьте готовы помочь своим пользователям проверить их архитектуру Windows. Система Windows идентична изнутри и снаружи для 32‑разрядной и 64‑разрядной вычислительных платформ, поэтому пользователи могут не знать, используют они 32‑разрядную или 64‑разрядную операционную систему. Служба поддержки должна быть готова провести пользователей через процедуру опознания архитектуры Windows, если возникнут вопросы. Статья Microsoft «Как определить, запускает компьютер 32‑разрядную или 64‑разрядную версию операционной системы Windows» (support.microsoft.com/kb/827218) может помочь сотрудникам службы поддержки либо можно адресовать пользователей к данной статье.

О чем следует помнить

Хотя переход от 32‑разрядной компьютерной платформы к 64‑разрядной не будет совсем простым (особенно когда он осложнен тем, что пользователи не понимают терминологии), он вряд ли будет представлять особую трудность. Идентичность интерфейсов пользователя на разных платформах и поддержка существующего 32‑разрядного программного обеспечения делают большую часть изменений вполне понятной. То, что 64‑разрядные версии Windows используют 32‑разрядный браузер IE по умолчанию, также помогает сделать изменения незаметными. Двойственность архитектур IA64 и AMD64 не представляет серьезной проблемы. IA64 обычно используется в мощных системах, где недостаток в поддержке специ­фического оборудования и программного обеспечения может рассматриваться как одна из особенностей, а не как непреодолимое препятствие.

Самые важные замечания перед переходом к 64‑разрядным вычислениям сводятся к следующим. Перед переводом компьютера на 64‑разрядную Windows нужно убедиться, что есть 64‑разрядные драйверы и удалено (либо сделаны все соответствующие настройки) все 16‑разрядное программное обеспечение. Чтобы произвести переход, нужно сделать новую установку: вы не можете модернизировать старую систему. Наконец, убедитесь, что служба технической поддержки в состоянии помочь пользователям определить, используют ли они 32‑разрядные или 64‑разрядные системы, если возникнут проблемы. Хотя это переход не банален, он меркнет в сравнении с той работой, которая была проведена для очистки корпоративных компьютеров от Windows 3.11.

Нажмите на картинку для увеличения.

Разница между 32- и 64-битными системами

Когда мы говорим о 64-битных или 64-разрядных операционных системах, нам нужно различать 64-битные вычисления, которые важны для высокой производительности, а также 64-битную адресацию для поддержки больших объёмов памяти. У 64-битной операционной системы используются регистры шириной 64 бита, 64-битные типы данных, и система внутри себя может адресовать данные с помощью 64-битной адресации (что даёт поддержку максимального объёма памяти 16 экзабайт вместо 4 гигабайт). Впрочем, внешняя адресация и шины могут отличаться. В качестве примера можно привести адресацию памяти, которая обычно ограничена 40 или 48 битами.

64-битная ОС для своей работы требует использование 64-битного процессора. Большинство 64-битных систем могут выполнять 32-битное программное обеспечение в так называемом "режиме совместимости", который важен по причине того факта, что "родные" 64-битные приложения всё ещё встречаются довольно редко. Процессор при необходимости переключается в 32-битный режим. Запуск же 32-битной ОС на 64-битном CPU обычно приводит к тому, что процессор всё время работает в наследственном режиме. Если 64-битное программное обеспечение может на 64-битной ОС работать быстрее (если оно должным образом оптимизировано), то 32-битные приложения на 64-битных ОС обычно дают прежний уровень производительности.

Преимущества 64 бит

У 64-битных операционных систем есть несколько преимуществ. Во-первых, 32-битная версия Windows ограничена поддержкой максимум 4 Гбайт памяти, и даже при этом она не будет отдавать весь объём вашим приложениям - система Windows будет использовать часть памяти для собственных нужд, в результате вы получите 3 Гбайт или чуть больше. Поэтому максимальный объём памяти 32-битной Windows на самом деле ограничен 3+ Гбайт. 64-битная версия Windows будет поддерживать любой объём памяти, доступный сегодня.

Во-вторых, 64-битные ОС с большим количеством памяти лучше работают с большими файлами. Представьте себе 5-Гбайт файл под 32-битной версией Windows, где доступно всего 3 Гбайт памяти: системе придётся работать с файлом, загружая его в память по частям.

Наконец, есть научные приложения, которые не дают достаточно точных результатов, если не получают достаточное количество битов в операциях с плавающей запятой. Они могут работать только в виде 64-битных приложений под 64-битной ОС.

Недостатки 64 бит

Недостатком 64-битных вычислений является другая модель памяти, которая позволила увеличить максимальную ёмкость, а также отсутствие 64-битных приложений в целом. С одной стороны, не все приложения выигрывают от перехода на 64 бита. С другой стороны, низкоуровневые компоненты, такие как драйверы, доступны не для всех устройств, с которыми вы планируете работать. Драйверы являются прослойкой между операционной системой и "железом", то есть почти все они не могут выполняться в 32-битном режиме совместимости. Другими словами, если для сканера, принтера, звуковой карты или любого другого устройства нет 64-битного драйвера, то вы не сможете использовать его в 64-битном окружении.

Детали и проблемы операционных систем

Розничные версии Windows обычно доступны как в 32-, так и в 64-битных версиях. Есть специальные диски для разработчиков, которые содержат обе версии системы: например, Vista DVD для подписчиков Microsoft MSDN. Однако при установке уделите внимание тому, правильную ли версию Windows вы устанавливаете, поскольку после установки изменить версию не получится.

Сколько памяти вам нужно?

Переход на 64-битную операционную систему и большой объём памяти даст не только дополнительное "жизненное пространство", но и позволит операционным системам, таким как Windows Vista, работать более эффективно. Во-первых, операционная система будет реже записывать данные в медленный файл подкачки на жёстком диске, что она выполняет при нехватке оперативной памяти. Во-вторых, Vista может использовать дополнительную память с помощью функции SuperFetch , предварительно загружающей данные приложений в порядке значимости: то есть самые популярные приложения уже будут буферизованы в памяти после загрузки ОС. В итоге приложения будут запускаться практически мгновенно. Комплекты памяти на 4 или даже 8 гигабайт сегодня стоят вполне доступно, поэтому мы рекомендуем оснастить компьютер, по крайней мере, 4 Гбайт памяти. Опытным пользователям и энтузиастам сегодня можно рекомендовать уже 8 Гбайт памяти для 64-битной системы. 2 Гбайт памяти - тоже популярный объём, но при этом вы не получите особого выигрыша от возможностей адресации 64-битной системы (фактически, 64-битная ОС занимает чуть больше места в памяти, чем 32-битная, поэтому ставить 64-битную ОС на компьютер с памятью 3, 2 или 1 Гбайт можно только с точки зрения будущего апгрейда).

32-битные проблемы Windows

Как мы уже упоминали выше, 32-битная версия Windows не даст вам полный объём 4 Гбайт памяти, которую вы установили в систему, поскольку компоненты и устройства Windows требуют выделенного адресного пространства в пределах первых 32 бит (4 Гбайт) оперативной памяти. Видеокарта с 512 Мбайт памяти требует привязки этой памяти к оперативной, что снижает доступную ёмкость на 512 Мбайт. Windows Vista обычно ограничивает доступную память 3,12 Гбайт, но, в зависимости от "железа", эффективный доступный объём может быть ещё ниже. Добавления, такие как оснастка Microsoft .NET, могут потреблять 200 Мбайт или больше. Linux делает всё несколько по-иному, поскольку ядро никогда не требует больше 1 Гбайт; поэтому процессам можно отводить до 3 Гбайт памяти.

Physical Address Extension вместо 64-битной Windows?

Некоторые версии Windows поддерживают функцию под названием Physical Address Extension (PAE), позволяющую использовать больше 4 Гбайт памяти благодаря специальной технологии переадресации. Но Windows при этом использует систему переадресации с тремя уровнями страниц, а не с двумя. Технология PAE успешно зарекомендовала себя в серверах, но в настольных системах её поддержка сталкивалась с проблемами совместимости драйверов из-за недостаточной стандартизации.

Проблемы с драйверами

Поскольку драйверы работают между "железом" и операционной системой, вы не сможете установить 32-битные драйверы на 64-битную операционную систему, пусть даже почти все 32-битные приложения будут работать под вашей 64-битной Windows. Поэтому первым шагом при подготовке перехода на 64-битную версию является тщательная проверка доступности драйверов в 64-битных вариантах. Если вы просто хотите познакомиться и поработать с версией x64 Windows, то можете временно установить её на компьютер - Microsoft даёт 30-дневный ознакомительный период, который позволяет поработать с системой, протестировать её и проверить появление проблем с драйверами. А уже потом активируйте вашу копию Windows.

XP и Vista

Вы обычно можете использовать многие драйверы Windows XP под Windows Vista, но это не касается 64-битных версий. 32-битный драйвер Windows XP для звуковой карты или игрового контроллера обычно работает под Vista-32. Но для Vista x64 и драйверов вы такого исключения не получите, поскольку Vista не будет устанавливать драйвер, если он не подписан должным образом.

Некритичные драйверы

Вам не потребуются драйверы чипсета или видеокарты, если им насчитывается несколько лет. В таком случае Windows Vista x64 сможет поддержать вашу систему благодаря встроенным драйверам, пусть даже их производительность будет чуть хуже. AMD и Intel обычно быстро выпускают драйверы платформы для важных операционных систем, да и AMD/ATI и Nvidia вовремя предоставляют драйверы для актуальных видеокарт Radeon и GeForce. Причём сегодня они поддерживают концепцию унифицированного драйвера, когда в одном комплекте вы получаете набор всех необходимых драйверов, то есть искать и скачивать драйверы по отдельности не нужно.

ПОДФТ

Противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

Организации обязаны:

встать на учёт в Управлении Росфинмониторинга в федеральном округе, на территории которого расположена организация (для тех организаций, у которых надзорный орган в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма - Росфинмониторинг),

своевременно информировать Управление Росфинмониторинга в своём федеральном округе об изменениях сведений, содержащихся в Карте постановке на учёт,

разработать Правила внутреннего контроля и своевременно утверждать новую редакцию Правил каждый раз в случае вступления в законную силу изменений в нормативно-правовые акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также в случае вступления в законную силу новых нормативно-правовых актов в вышеуказанной сфере,

осуществлять деятельность в сфере ПОД/ФТ в соответствии со своими Правилами внутреннего контроля,

назначить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение вышеуказанных Правил (указанное специальное должностное лицо должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 г. № 715),

проводить идентификацию лиц, находящихся на обслуживании (клиентов), а также представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, фиксировать все данные о клиентах и иных лицах (в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115- ФЗ, ст. 7.3 данного закона, Приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 г. № 59, а также Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЭ),

проводить сверку своих клиентов с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму,

направлять лиц, указанных в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203, на обучение в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний),

проводить внутренние инструктажи сотрудникам организации и фиксировать их документально,

отслеживать и своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю (согласно определённому перечню таких операций, изложенных в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ),

отслеживать и своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг по необычным сделкам - сомнительным операциям (критерии и признаки таких операций определены Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. № 103),

хранить документы по сведениям и информации, определёнными Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Постановка организаций на учёт в Росфинмониторинге

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 18.01.2003г. № 28 следующие организации должны встать на учёт в Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга:

лизинговые компании,

ломбарды,

компании, организующие и проводящие лотереи, букмекерские компании, казино,

организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (то есть, агентства недвижимости), в том числе индивидуальные предприниматели, оказывающие такие услуги (в соответствии с Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ)

факторинговые компании,

операторы по приёму платежей.

Таким организациям в течение 30-ти дней с момента их государственной регистрации в налоговом органе необходимо направить по почте (вместе с заявлением, составленным в произвольной форме) заказным письмом с уведомлением о вручении в своё Межрегиональное управление Росфинмониторинга либо представить нарочно Карту постановки на учёт по специальной форме 2-КПУ (подлинность подписи руководителя в Карте заверяется нотариально). Образец указанной выше Карты Вы найдёте в Приказе Росфинмониторинга от 30.11.2005 № 164.

Следует учитывать, что о постановке на учёт организацию никто не обязан уведомлять. То есть действует так называемый «принцип одного окна».

Несвоевременная постановка на учёт (или непостановка) образует состав административного правонарушения в соответствии с частью 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Межрегиональное управление Росфинмониторинга в Вашем федеральном округе в течение 10-ти дней с момента получения рассматривает Карту постановки на учёт формы 2-КПУ и направляет в организацию Уведомление о постановке на учёт либо об отказе в такой постановке.

Основаниями для отказа могут являться:

не все данные в Карте 2-КПУ заполнены,

подлинность подписи руководителя в Карте не заверена нотариально,

организация, по мнению сотрудников Межрегионального управления Росфинмониторинга, не является поднадзорной, то есть не относится к организациям, определённым ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".

В случае если организация поднадзорна и получает Уведомление об отказе в постановке на учёт в связи с неполными данными в Карте, либо отсутствия штампа нотариуса, то в течение 5-ти дней с момента получения Уведомления об отказе (либо иной даты, указанной в Уведомлении) вносятся изменения в Карту и направляются повторно.

После постановки организации на учёт она получает письменное Уведомление, составленное на бланке Межрегионального управления Росфинмониторинга и за подписью руководителя этого управления либо его заместителя, в котором указаны учётный номер в Росфинмониторинге и код доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризм}"" (данный Перечень более известен как: Перечень экстремистов).

В случае изменения сведений, указанных в Карте постановки на учёт, необходимо не позднее 5-ти рабочих дней представить изменённую Карту в своё Управление Росфинмониторинга для информирования. При этом, нотариально подлинность подписи руководителя заверяется только в тех случаях, когда меняется сам руководитель.

Датой внесения изменений (не позднее 5-ти рабочих дней после которой необходимо представить изменённую Карту 2-КПУ) считается дата регистрации налоговым органом этих изменений.

Датой изменений, связанных с паспортными данными или адресом государственной регистрации руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля, будет являться дата регистрации этих изменений.

Датой изменения личности специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля, является дата Приказа руководителя о назначении нового сотрудника таким лицом.

Для снятия с учета в Росфинмониторинге организации необходимо исключить из Устава ОКВЭДы, которые мо1ут иметь отношение к видам деятельности, поднадзорным Росфинмониторингу (например, Финансовая аренда (лизинг), Оказание посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества и т.д.), далее в произвольной форме составляете заявление о снятии с учёта и направляете это заявление заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу Вашего Межрегионального управления Росфинмониторинга. И по почте получаете от них уведомление о снятии Вашей организации с учёта в Росфинмониторинге.

Все вышеуказанные организации, как я уже писал, поднадзорны непосредственно Росфинмониторингу, поскольку не имеют иных надзорных органов.

Но помимо перечисленных видов деятельности требования законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма обязаны также соблюдать иные организации, не поднадзорные Росфинмониторингу, и имеющие свои надзорные органы.

У кредитных организаций надзорным органом является Банк России.

У следующих видов организаций надзорным органом является Федеральная служба по финансовым рынкам (далее - ФСФР):

страховые компании,

профессиональные участники рынка ценных бумаг,

управляющие компании и компании, осуществляющие управление

негосударственными пенсионными фондами,

кредитные потребительские кооперативы,

микрофинансовые организации.

У организаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (то есть, ювелирных производств, ювелирных магазинов, организаций, использующих в своей деятельности драгоценные металлы и т.д.) надзорным органом является Пробирная палата России.

Для организаций федеральной почтовой связи надзорный орган - Роскомнадзор.

Кроме того, Федеральный закон от 28.06.2013 г. № 134-ФЭ определил следующие организации как новых субъектов ПОД/ФТ:

сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

общества взаимного страхования;.

негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,

а также: индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами; индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли- продажи недвижимого имущества.

Правила внутреннего контроля

Все вышеуказанные организации обязаны разрабатывать Правила внутреннего контроля.

Правила внутреннего контроля разрабатываются и утверждаются руководителями организаций в течение 1 месяца с даты их государственной регистрации.

На сегодняшний день (3 июля 2013 г.) Правила должны разрабатываться на основании требований, изложенных в Постановлении Правительства РФ от 30 июня 2012 года № 667 (вступило в законную силу 17.07.2012).

Согласно этому Постановлению организации обязаны в течении месяца с даты вступления вышеуказанного документа в законную силу (то есть, до 17 августа 2012 года) привести свои Правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями данного Постановления Правительства.

Кроме того, в Правилах появилась новая программа, которая определяет организационные основы осуществления внутреннего контроля в организации, по-другому — программа организации внутреннего контроля.

Иные программы в Правилах внутреннего контроля расписаны детальней, чем ранее - скорректированы, дополнены.

Подробнее указано, какие именно документы по внутреннему контролю в сфере ПОД/ФТ подлежат хранению не менее пяти лет.

Изложены требования к внутренним сообщениям по операциям, подлежащим обязательному контролю, и по необычным (сомнительным) сделкам.

В программе осуществления проверок внутреннего контроля определена периодичность проведения таких проверок - не реже, чем раз в полгода.

Создание структурного подразделения по ПОД/ФТ теперь носит рекомендательный характер (в отличии от Распоряжения Правительства РФ от 10.06.2010 г. № 967-р, которым было определено обязательное создание такого подразделения).

Правила внутреннего контроля (далее - ПВК) должны соответствовать всем требованиям законодательства о ПОД/ФТ. В случае внесения изменений в это законодательство либо принятия новых нормативно- правовых актов необходимо разрабатывать новую редакцию Правил, учитывающую все изменения. Прямо такая обязанность не прописана (исключение составляет вышеупомянутое Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667), однако, если Росфинмониторинг и иные надзорные органы в ходе проводимых проверок устанавливают хоть малейшее несоответствие ПВК законодательству, то в Акте проверки фиксируют это как нарушение, так и указывая, что ПВК не соответствуют законодательству РФ о ПОД/ФТ, поскольку были разработаны, к примеру, в 2010 г. или в 2011 г., то есть не учитывают изменений, внесённых за такой-то период (указывается), что свидетельствует о непринятии организацией внутренних организационных мер в целях ПОД/ФТ. Соответственно, ПВК не учитывающие этих изменений, не могут обеспечить организацию надлежащей работы в этой сфере.

Учитывая, что ПВК направлены на создание условий для подобающего исполнения законодательства о ПОД/ФТ, то они должны приводиться в соответствие с изменениями и неукоснительно соблюдаться организациями.

Также необходимо учесть, что постановка на учёт в Росфинмониторинге и разработка, а также утверждение руководителем организации Правил внутреннего контроля друг с другом не связаны!!!

Некоторые представители организаций полагают, что сначала необходимо поставить на учет организацию в Росфинмониторинге, а после получения Уведомления о постановке на учет разработать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Это ошибочное мнение, поскольку нарушение сроков постановки на учёт в Росфинмониторинге и нарушение сроков разработки Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации... могут повлечь за собой административные санкции в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ.

Вопрос: Какие именно изменения законодательства о ПОД/ФТ за прошедшие годы необходимо учитывать при разработке новых редакций Правил внутреннего контроля?

Ответ: если смотреть, например, начиная с 2009 года, то к таким изменениям законодательства следует отнести принятие и вступление в законную силу следующих документов:

Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256 (в настоящее время является недействующим),

Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009г. № 103,

Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 г. № 245,

Распоряжение Правительства РФ от 10 июня 2010 г. N 967-р (в настоящее время является недействующим),

Приказ Росфинмониторинга от 11.08.2010г. № 213, Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010г. № 203, Федеральный закон от 27.07.2010г. № 197-ФЗ, Федеральный закон от 23 июля 2010г. № 176-ФЗ, Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011г. № 59, Федеральный закон от 08.11.2011 г. № 308-Ф3, Приказ Росфинмониторинга от 14 февраля 2012 г. № 43, Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667, Федеральный закон от 20.07.2012 г. № 121-ФЗ, Федеральный закон от 03.12.2012 г. № 231-Ф3, Федеральный закон от 28.06.2013 г. № 134-Ф3.

Вопрос: должен ли я указывать в Правилах внутреннего контроля все критерии и признаки необычных сделок, в т. ч. касаемо деятельности, например, ломбардов, банков, т.е. признаков, нехарактерных для деятельности нашей организации?

Ответ: Указываете только те критерии и признаки, которые в той или иной мере относятся или могут относиться к Вашей деятельности.

Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК

Руководитель организации назначает своим приказом специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК (ответственного сотрудника за соблюдением Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ и ПВК), из числа специалистов организации.

К специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение Правил внутреннего контроля (далее - ответственное лицо) в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 г. № 715 предъявляются следующие квалификационные требования:

наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", подтвержденного в установленном порядке (подтверждается копией диплома о получении соответствующего образования), а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с

исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (подтверждается приказом о назначении на такую должность либо записью в трудовой книжке) и

прохождение обучения в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма на ответственное лицо возлагаются следующие функции:

разработка и представление на утверждение руководителю организации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ их осуществления;

организация реализации Правил внутреннего контроля и программ его осуществления;

идентификация и изучение клиентов организации и иных участников операций;

выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма;

подготовка методических материалов, консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля;

организация работы по обучению сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010г. № 203, в том числе: проведение внутренних инструктажей сотрудников организации, контроль прохождения ими целевого инструктажа и т.д.;

организация представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и иными нормативными правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;

организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»;

участие в случае такой необходимости в совершенствовании правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;

обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций;

обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.

Для выполнения указанных функций ответственному лицу предоставляется право:

получать от руководителей и сотрудников подразделений организации информацию и документы, в том числе организационно-распорядительные документы организации, бухгалтерские и денежно-расчетные документы в установленном в организации порядке;

снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах организации в установленном в организации порядке;

осуществлять иные права в соответствии с документами организации о внутреннем контроле.

Ответственное лицо вправе истребовать у сотрудников организации

любые документы, необходимые для осуществления возложенных на него задач.

Кроме того, в соответствии с требованиями, изложенными в Постановлении Правительства РФ от 30 июня 2012 года № 667, организации могут создать структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, состав такого подразделения может состоять как из 1-го человека - специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля, так и из неограниченного количества сотрудников - численность определяет руководитель по своему усмотрению.

В случае создания такого подразделения об этом нужно указать в ПВК.

Обучение и подготовка кадров в сфере ПОД/ФТ

Такое обучение в период с 17.02.2009 г. по 05.10.2010 г. проводилось в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008 г. № 256 (вступившем в законную силу 17.02.2009 г.), а в настоящее время данное обучение осуществляется на основании Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203 (вступил в законную силу 05.10.2010).

А касаемо ныне действующего Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», то вот его отличия от предыдущего Приказа Росфинмониторинга по обучению кадров, а также о том, какие нововведения появились в связи с вступлением в законную силу Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203:

Разъясняется порядок прохождения обучения для профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией.

Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит ОДНОКРАТНО ДО НАЧАЛА осуществления таких функций.

Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти сотрудники в соответствии с перечнем лиц, изложенным в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203:

назначаемые на соответствующие должности после вступления в силу указанного документа - в течение года с даты возложения на них соответствующих должностных обязанностей;

лица, занимающие на момент вступления данного Приказа в силу должности, указанные в Приказе - в течение года с даты вступления в силу этого документа (то есть, до 05.10.2011г.).

Лицам, прошедшим к моменту вступления в силу Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 года № 256, повторное прохождение целевого инструктажа НЕ требуется.

Появляется новая позиция по обучению - повышение уровня знаний.

Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний сотрудники организаций проходят в организациях, имеющих аккредитацию на проведение Целевого Инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.

Повышение уровня знаний:

не реже одного раза в три года проходят сотрудники организации, указанные в Перечне, который приведён в Приказе,

не реже одного раза в год - специальное должностное лицо организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке (ее филиала), в том числе специальное должностное лицо профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией.

То есть, проще говоря, Целевой Инструктаж - это первичное обучение (если никогда в сфере противодействия легализации не обучались, то необходим именно Целевой Инструктаж). Если же обучались ранее, то каждое повторное обучение - Повышение уровня знаний.

Перечень лиц, проходящих Целевой Инструктаж уточнился и немного сокращён (для профучастников рынка ценных бумаг незначительно).

Вместо планового и внепланового инструктажей появляется дополнительный, который по сути включил в себя два указанных инструктажа.

Факт проведения с сотрудником организации инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации... и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно.

Более нет необходимости составлять план-график обучения,

Необходимо разработать новую Программу обучения (должна быть в составе Правил внутреннего контроля), в которой теперь не обязательно фиксировать сроки, периодичность обучения, но необходимо будет включить: изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

Ряд типологий, характерных схем отмывания доходов, к примеру, приведён на официальном сайте Росфинмониторинга: fedsfm.ru, а также на сайте Евразийской группы по противодействию легализации преступных

доходов и финансированию терроризма: http://www.eurasiangroup.org/ru/.

Вопрос: Какие Инструктажи должно проходить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК?

Ответ: Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля проходит ТОЛЬКО Целевой Инструктаж и Повышение Уровня Знаний по ПОД/ФТ.

Остальные инструктажи (внутри организации) специальное должностное лицо ПРОВОДИТ!

Вопрос: Какие внутренние документы по ПОД/ФТ необходимо иметь в организации, чтобы у проверяющих органов не было вопросов по этому поводу?

Ответ: Касаемо документов на текущую дату (по состоянию на 3 июля 2013 г.) - необходимый перечень:

ПВК (с учётом последних внесённых изменений в законодательство о ПОД/ФТ - Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667),

Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК,

Свидетельства о прохождении Целевого Инструктажа по ПОД/ФТ на всех сотрудников, обязанных проходить такой Инструктаж, а также Свидетельства о прохождении повышения уровня знаний (в случае если наступил срок прохождения такого обучения),

Вводные, плановые, внеплановые и дополнительные инструктажи,

Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение в сфере ПОД/ФТ,

Планы-Графики на 2009 и 2010 гг. (в том случае, если организация осуществляла деятельность в эти годы),

Отчёт о проверке внутреннего контроля,

Внутренние сообщения об операциях (в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667),

Сведения по Приказу Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 (по идентификации клиентов - об этом подробнее ниже).

Вопрос: Нужно ли программу подготовки и обучения кадров организации (по Приказу Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203) утверждать каждый год заново? Ведь никаких существенных изменений вроде бы не произошло.

Ответ: Ежегодно утверждать программу подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ НЕ нужно. Один раз составили - этого достаточно.

В случае если будут вноситься изменения в законодательство, затрагивающие содержание этой программы, вот тогда и нужно будет её корректировать и заново утверждать.

Программа проверки внутреннего контроля

Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 г. № 667 (а ранее и Распоряжением Правительства РФ от 10.06.2010 г. № 967-р) предусмотрена обязанность организаций проводить проверки внутреннего контроля по ПОД/ФТ. По итогам таких проверок должны составляться отчёты на имя руководителя организации с описанием выявленных нарушений законодательства о ПОД/ФТ.

Такие проверки должны проводиться не реже, чем один раз в полгода.

В этой связи остаётся вопрос, ответ на который на сегодняшний день не раскрывают ни вышеуказанные документы, ни Информационные письма Росфинмониторинга, ни иные нормативные правовые акты.

А именно: кем должны проводиться такие проверки.

Ответ на этот вопрос может быть весьма противоречив.

Согласно одной точки зрения проверки внутреннего контроля осуществляет непосредственно специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля.

Согласно другой точки зрения подобные проверки должны проводить службы внутреннего контроля самой организации либо аудиторские компании или независимые эксперты. Сторонники этой версии указывают на опыт кредитных организаций (банков), в которых проверки деятельности специальных должностных лиц проводят службы внутреннего контроля этих же банков. Но здесь нужно учитывать, что лица, отвечающие за финансовый мониторинг в кредитных организациях и службы внутреннего контроля этих организаций друг от друга независимы и в этой связи представляется возможным составление объективного отчёта о деятельности специального должностного лица и возглавляемого им структурного подразделения по ПОД/ФТ, а также в целом о внутреннем контроле в организации.

Для официального разъяснения указанного вопроса организации вправе обратиться в Росфинмониторинг либо свой надзорный орган письменно. По законодательству РФ в течении одного месяца с момента получения запроса в Ваш адрес должны быть направлены официальные разъяснения.

Сообщения в Росфинмониторинг, направляемые организациями по операциям, подлежащим обязательному контролю,

а также по необычным сделкам (сомнительным, подозрительным операциям)

Организациям, указанным в ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, при направлении сведений по операциям в Росфинмониторинг необходимо руководствоваться информацией, изложенной в ст. 6 вышеуказанного Федерального закона (Операции, подлежащие обязательному контролю).

При этом, организации должны учитывать, что сообщать в Росфинмониторинг они обязаны не только по «своим» операциям (т.е., например, лизинговая компания обязана отчитываться не только по сделкам по передаче имущества в лизинг, но и по иным операциям, указанным в ст. 6 вышеуказанного закона).

Привожу примеры: в частности, организация обязана направлять сведения в Росфинмониторинг по следующим видам операций (сделок): если Ваша компания принимает технику, оборудование, недвижимость и т.д. в лизинг на сумму от 600 тыс. рублей, то отчитаться в Росфинмониторинг обязана и лизинговая компания и Ваша (страховая, ювелирная компания, ломбард, оператор по приему платежей, микрофинансовая организация и т.д.), поскольку отчитываться о лизинговой сделке необходимо как о передаче имущества в лизинг (для лизинговой компании), так и о приёме другой стороной этого имущества в лизинг,

получение от юридических или физических лиц либо предоставление юридическим или физическим лицам беспроцентных займов на сумму от 600 тыс. рублей,

по сделкам с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, необходимо отчитываться начиная от суммы в 3 млн. рублей (до вступления 21.11.2011 г. в законную силу Федерального закона от 08.11.2011 г. № 308-Ф3 нужно было сообщать в Росфинмониторинг по всем сделкам с недвижимостью, в том числе по аренде). Сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации, в соответствии с Гражданским кодексом именно дата такой регистрации является датой заключения сделки с недвижимостью.

Не позднее трёх рабочих дней следующих после даты государственной регистрации сделки с недвижимостью на сумму равную или превышающую 3 млн. руб. необходимо направить сообщение в Росфинмониторинг о такой операции.

В случае, если дата госрегистрации сделки с недвижимым имуществом возможно НЕ будет известна своевременно, то Росфинмониторинг допускает направление сообщения о сделке с недвижимостью заранее, то есть, к примеру, не позднее следующих трёх рабочих дней после даты заключения Договора купли-продажи недвижимого имущества либо не позднее следующих трёх рабочих дней после даты получения расписки из Росрегистрации о приёме документов для дальнейшей регистрации сделки (до вступления в законную силу вышеуказанного Федерального закона № 308-ФЭ необходимо было сообщать не позднее следующего рабочего дня).

Со всем перечнем операций, подлежащих обязательному контролю, можно ознакомиться как я уже выше упоминал в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

По необычным сделкам:

Выявление необычных сделок (сомнительных, подозрительных операций) осуществляется пока что в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года № 103 (в ближайшее время будет издан новый Приказ по необычным сделкам), в котором изложены признаки и критерии выявления таких операций.

По необычным операциям сообщения в Росфинмониторинг должны направляться не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём выявления таких сделок и независимо от суммы операции.

Что касается подобных сделок, то в настоящее время проверяющими надзорными органами уделяется особое внимание выявлению организациями таких операций.

Критерии выявления и признаки необычных операций (сделок) не являются исчерпывающими, операция может быть признана организацией необычной на основании анализа характера операций, её составляющих, сопутствующих ей обстоятельств и взаимодействия с клиентом (его представителем), даже если формально операция не соответствует критериям выявления и признакам необычных сделок.

В случае возникновения затруднений при квалификации операции клиента как операции, подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ или при выявлении необычных сделок сотрудник организации, выявивший указанную операцию или сделку, составляет документ, содержащий сведения об операции (форма документа приведена в Приложении № 1 к данной книге), и представляет его специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение Правил внутреннего контроля.

В организации необходимо предусмотреть порядок изучения оснований и целей совершения всех подобных операций (сделок), а также фиксирования в письменной форме полученных результатов:

При выявлении операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма специальным должностным лицом составляется помимо внутреннего сообщения об операции служебная записка на имя руководителя своей организации с детальным описанием такой операции.

В случае выявления признаков совершения клиентом операции, подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, или необычной операции (сделки) сотрудником организации (в том случае, если операцию выявил человек, не являющийся руководителем или специальным должностным лицом), обнаружившим такую операцию, составляется внутреннее сообщение - документ, содержащий сведения об указанной операции, по форме, утверждаемой руководителем организации (как уже указывал - образец такой формы приведён в Приложении № 1 к настоящей книге).

Внутреннее сообщение об операции незамедлительно передается специальному должностному лицу для принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации. О решении специального должностного лица в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При наличии оснований руководитель организации принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента операцией (сделкой), подлежащей обязательному контролю либо необычной сделкой в соответствии с требованиями законодательства РФ о ПОД/ФТ, и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя организации в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При выявлении признаков необычной операции (сделки) анализируются иные операции (сделки) клиента для подтверждения обоснованности подозрений осуществления им операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

О действиях, предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или её признаков, во внутреннем сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

В случае подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма руководитель организации принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента необычной операцией (сделкой) в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя организации в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При выявлении операций с указанными признаками (в случае положительного решения руководителя) специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, составляется сообщение по единой форме отправки сведений (форма 4-СПД в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009г. № 245), такие сведения направляются в Росфинмониторинг.

При этом, необходимо учитывать, что по 4-СПД сообщения направляются в Росфинмониторинг по всем видам операций (как подлежащих обязательному контролю, так и необычных сделках) всеми организациями, перечисленными в ст. 5 вышеуказанного закона - как непосредственно поднадзорными Росфинмониторингу, так и имеющими свои надзорные органы.

Вопрос: Какие наиболее характерные операции, подлежащие обязательному контролю, для страховых компаний?

Ответ: К наиболее характерных операциям, подлежащим обязательному контролю, для страховых компаний могут относиться: получение имущества по договору финансовой аренды (лизинга); выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа,

сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает её, а также операции, в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Вопрос: Микрофинансовая организация должна сообщать в Росфинмониторинг по микрозайму, сумма по которому более 600 тыс. рублей?

Ответ: О выдаче микрозайма, как об операции, подлежащей обязательному контролю, сообщать в Росфинмониторинг НЕ надо! Нужно только в том случае, если операция подпадает под критерии или признаки необычной (сомнительной) сделки (в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. № 103) либо если Вы сами считаете эту операцию сомнительной.

В будущем планируются изменения в законодательство о противодействии легализации... и тогда по микрозаймам от 600 тыс. руб. нужно будет сообщать обязательно. Так что следите за изменениями в законодательство.

Вопрос: По недоразумению просрочили отправку формы 4-СПД в Росфинмониторинг на 5 дней. Что делать?

Ответ: Всё равно направлять!

В случае проверки Вашей организации за нарушение сроков отправки сообщения в Росфинмониторинг могут быть назначены штрафы от 50 до 100 тысяч рублей на юридических лиц и от 10 до 30 тысяч рублей на должностных лиц. А при неотправке сообщений по операциям штраф будет от 200 до 400 тысяч рублей на юридическое лицо (или административное приостановление деятельности до 60 суток) и от 30 до 50 тысяч рублей на должностное лицо.

Разница очевидна.

Вопрос: Подскажите, пожалуйста, когда необходимо подавать форму 4-СПД в Росфинмониторинг, если предусмотрено, что договор лизинга с авансом подписан сегодня, а фактическая передача движимого имущества произойдёт через месяц?

Ответ: По лизинговым операциям сообщения в Росфинмониторинг направляются не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём подписания документов, подтверждающих фактическую передачу имущества в лизинг.

Вопрос: Мы лизинговая компания, основной вид деятельности предоставление имущества в лизинг. Подаём сведения в Росфинмониторинг по лизинговым сделкам на сумму более 600 тыс. руб. Скажите, если нам предоставляют займ физические лица или у нас покупают вексель. Мы должны подавать сведения в Росфинмониторинг?

Ответ: Если предоставляют займ физические лица:

по беспроцентному займу свыше 600 тысяч рублей - направлять сообщение, как об операции, подлежащей обязательному контролю,

по процентному займу - если процентная ставка в 2 и более раз ниже ставки рефинансирования Банка России, то направлять как по необычной сделке, причём независимо от суммы операции.

Кроме того, данная операция может быть отнесена к сомнительным, в том случае, если она подпадает хотя бы под один из критериев либо признаков необычных операций, определённых Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103.

У Вас покупают вексель:

если физическим лицом приобретаются ценные бумаги (в Вашем случае - вексель) за наличный расчёт и сумма превышает 600 тысяч рублей, то необходимо сообщить в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю,

также направляете сообщение в Росфинмониторинг в случаях, если операция подпадает под критерии и признаки необычных (сомнительных)

сделок. Если под такие критерии и признаки не подпадает, но Вы сами всё же считаете, что операция является сомнительной, то также направляете сообщение.

Вопрос: Если в качестве Продавца или Покупателя квартиры выступают несколько лиц (долевая собственность) как их отражать в сообщении?

Ответ: В таких случаях необходимо заполнять несколько листов формы 4-СПД, например, если 3 продавца, то заполняются 3 листа "Сведения о получателе денежных средств по операции..."

На первом листе формы 4-СПД в Дополнительной информации в данной ситуации указываете, что стороной по сделке являются 3 продавца недвижимого имущества.

Вопрос: Если мы знаем, что сумма по сделке с недвижимостью в несколько раз занижена - отправляем сообщение как о сомнительной операции. А что указывать в Дополнительной информации в форме 4-СПД - что это необычная операция по нашему мнению или по экспертному заключению стоимость объекта значительно выше?

Ответ: Однозначно, такая сделка является сомнительной. Пункт 28 признаков необычных сделок (Приказ Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103) звучит так:

Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 и более раз.

Вот этим и руководствуйтесь при направлении подобных сообщений.

Вопрос: Подскажите, пожалуйста, подаются ли организациями, осуществляющими операции по купле-продаже ювелирных изделий, сведения в Росфинмониторинг по договору уступки права требования?

Ответ: Да, ювелирные компании должны сообщать о каждом движении - причём как денежных средств, так и товара, при условии, что сумма превышает 600 тысяч рублей.

Кроме того, не забывайте, что Ваши операции могут подпадать под критерии и признаки необычных сделок. В таких случаях минимальный порог суммы для направления сообщений в Росфинмониторинг отсутствует.

Вопрос: Запрос замены записи должен быть в течение 3-х рабочих дней с момента изменений. Значит нужно составлять какой-то документ с указанием даты, о том, что были выявлены изменения?

Ответ: Обязательно составляется внутреннее сообщение о сделке. О том, какие позиции должно содержать это сообщение Вы можете узнать в Постановлении Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667 (или смотрите образец такого сообщения - Приложение № 1 к настоящей Книге).

Вопрос: Организация купила оборудование в лизинг, оборудование привезено и введено в эксплуатацию. Организация хочет передать его в сублизинг. Каковы требования к сублизингодателю?

Должны ли быть в уставе указаны виды деятельности, связанные с лизингом? Должны ли присутствовать соответствующие ОКВЭДы в ЕГРЮЛ? Нужно ли о данной сделке сообщать в Росфинмониторинг и, соответственно, предварительно встать к ним на учёт?

Ответ: Естественно, к су б лизингодателю относятся все те же требования, что и к лизингодателю.

До момента передачи имущества в лизинг Ваш контрагент обязан внести соответствующие ОКВЭДы, встать на учёт в Росфинмониторинг и начать предпринимать все необходимые меры, определённые законодательством о ПОД/ФТ.

Идентификация клиентов (лиц, находящихся на обслуживании в организации), а также представителей клиентов и выгодоприобретателей

Все организации, указанные в ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, обязаны проводить идентификацию своих клиентов, а также представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Идентификация осуществляется в соответствии с требованиями, изложенными в ст. 7, 7.3 (идентификация иностранных публичных должностных лиц и иных лиц) вышеуказанного закона, а также Приказа Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 г. № 59 (вступил в законную силу 22 июля 2011 г.).

На этом Приказе остановлюсь подробнее.

Вышеуказанный Приказ определяет, что способ проведения идентификации клиентов и выгодоприобретателей теперь необходимо указывать в Правилах внутреннего контроля. Рекомендуется идентифицировать с помощью анкетирования, как это делают, к примеру, банки и страховые компании, но организация может также самостоятельно установить способ проведения идентификации, например, через указание сведений клиентов при заключении с ними договорных отношений.

По новому Приказу необходимо будет в письменном виде (в любой произвольной форме) фиксировать:

Для физических лиц: Является ли клиент иностранным публичным должностным лицом, его супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей или нисходящей линии (родителем или ребенком, дедушкой, бабушкой или внуком), полнородными или неполнородными (имеющим общего отца или мать) братом или сестрой, усыновителем или усыновленным),

Оценку риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (в соответствии с критериями оценки риска установленными Правилами внутреннего контроля) - к примеру: повышенная, средняя, низкая (критерии оценки риска приведены в Информационном письме Росфинмониторинга от

Информацию о сверке клиента с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,

Является ли клиент лицом, имеющим регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использует ли клиент счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве.

Касаемо организаций, не выполняющих требования ФАТФ, на сегодняшний день их всего 2 - Иран и Северная Корея. Если Ваши клиенты из этих государств, то Вы должны зафиксировать такой факт письменно, при этом направлять сообщения по этим клиентам в Росфинмониторинг НЕ обязательно. Но необходимо уделять повышенное внимание операциям, которые осуществляют эти клиенты.

В Приложении № 2 к этой книге я предлагаю Вам вариант формы внутреннего сообщения, которое нужно заполнять в связи с требованиями Приказа Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 г. № 59, доработанный в соответствии с требованиями, изложенными в Федеральном законе от

Кроме того, Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЭ введено понятие понятие «бенефициарный владелец» - физическое лицо, прямо либо косвенно (через 3-х лиц) владеющее (имеющее преобладающее участие в более чем 25% капитала) клиентом - юридическим лицом либо имеющее возможность контролировать его действия.

Организации при проведении идентификации помимо клиентов, выгодоприобретателей, лиц по доверенности и т.д., обязаны теперь идентифицировать и бенефициарных владельцев — указывать сведения о них при анкетировании либо в ином документе по идентификации.

Вопрос: Подскажите, пожалуйста, если в день сотни клиентов, как быть в такой ситуации? Заполнить на каждого анкету это не реально. Можно разработать в БД (база данных) форму, чтобы это форма была в электронном виде и при любом запросе эту форму можно было бы распечатать?)

Ответ: Возможно фиксировать все идентификационные сведения о клиентах в электронном виде, а при необходимости их можно распечатать. При этом Вы должны быть уверены в надёжности электронного носителя - в том, что он спустя время будет рабочим (то есть, все данные через несколько лет будут сохранены на нём), для этого я рекомендую делать резервную копию и хранить параллельно сведения на ином электронном носителе, а также Вы должны быть уверены, что Ваш электронный носитель не попадёт в другие руки.

Порядок выявления иностранных публичных должностных лиц

Выявление иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации проводится в соответствии со ст. 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ (с учётом изменений, принятых Федеральным законом от 03.12.2012 г. № 231- ФЗ).

Как выявлять иностранных публичных должностных лиц (сокращённо - ИПДЛ)?

Если идентификация в Вашей компании осуществляется с помощью анкетирования, то тогда можно в анкету клиента внести графу "Являетесь ли Вы иностранным публичным должностным лицом либо ближайшим родственником такого лица, либо должностным лицом публичных международных организаций, а также лицом, замещающим (занимающим) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях".

Ваш клиент при заполнении анкеты указывает: "Да" или "Нет". Такая практика распространена в банках. Но важно понимать, что Вы в своих компаниях также обязаны подобную систему внедрять.

Можете воспользоваться формой внутреннего сообщения, которое также содержит сведения об ИПДЛ, в Приложении № 2 к данной книге.

Каких-либо официальных рекомендаций по выявлению указанных лиц не существует, кроме Информационного письма Росстрахнадзора от 08.02.2010 № С-933/03-04, которое он издал для ранее поднадзорных ему страховых компаний. Вот что в нём говорится по этому поводу:

«На основании рекомендаций международных организаций в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, при выявлении ИПДЛ, возможно использовать документы и сведения, полученные при идентификации клиента, сведения, полученные в результате собственного изучения общедоступных источников (периодические издания, поисковые сервисы в Интернете), а также коммерческие списки, разрабатываемые третьими лицами.

Вместе с тем, процедуры по выявлению ИПДЛ среди физических лиц, находящихся, либо принимаемых на обслуживание, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе страховые, должны проводить самостоятельно».

Хранение документов в целях ПОД/ФТ

В соответствии с законодательством о ПОД/ФТ организациями обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:

документов, содержащих сведения о клиенте организации, представителе клиента, выгодоприобретателе, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также Правил внутреннего контроля;

документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);

документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьёй 7 Федерального закона и настоящим документом;

документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;

внутренних сообщений;

результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);

документов, относящихся к деятельности клиента (в объёме, определяемом организацией), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению организации;

иных документов, полученных в результате применения правил внутреннего контроля.

Хранение информации и документов в организации обеспечивается таким образом, что они могут быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

Регистрационный N 16330

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (часть I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776, N 29, ст. 3600), Указом Президента Российской Федерации от 24 сентября 2007 года N 1274 "Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 40, ст. 4717; N 42, ст. 5010; N 50, ст. 6255; 2008, N 12, ст. 1112; N 20, ст. 2290), Постановлением Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004 года N 307 "Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 26, ст. 2676; 2007, N 45, ст. 5492; 2008, N 46, ст. 5337), постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 года N 245 "Об утверждении положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст. 1572; 2003, N 4, ст. 327; 2004, N 44, ст. 4351; 2007, N 46, ст. 5582; 2008, N 18, ст. 2049), Постановлением Правительства Российской Федерации от 16 февраля 2005 года N 82 "Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 8, ст. 659), приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 мая 2008 года N 138 "О территориальных органах Федеральной службы по финансовому мониторингу" (зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации 16 июня 2008 г., регистрационный N 11843; "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", N 27, 7 июля 2008 г.) приказываю:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Признать утратившим силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 7 июня 2005 года N 86 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от

7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 5 августа 2005 г., регистрационный N 6890, "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", N 33, 15 августа 2005 г.).

Руководитель Ю. Чиханчин

Инструкция о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036, 2009, N 23, ст. 2776, N 29, ст. 3600), Указа Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года N 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 45, ст. 4251; 2003, N 15, ст. 1346; N 47, ст. 4520; 2004, N 11, ст. 945, N 49, ст. 4887; 2005, N 13, ст. 1137), Постановления Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004 года N 307 "Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 26, ст. 2676; 2007, N 45, ст. 5492; 2008, N 46, ст. 5337), Постановления Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 года N 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст. 1572; 2003, N 4, ст. 327; 2004, N 44, ст. 4351; 2007, N 46, ст. 5582; 2008, N 18, ст. 2049), Постановления Правительства Российской Федерации от 16 февраля 2005 года N 82 "Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 8, ст. 659), приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 мая 2008 года N 138 "О территориальных органах Федеральной службы по финансовому мониторингу" (зарегистрировано в Министерстве юстиции Российской Федерации 16 июня 2008 г., регистрационный N 11843; "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", N 27, 7 июля 2008 г.), в настоящей Инструкции Федеральная служба по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг) устанавливает единый формат представления в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, а также по операциям с денежными средствами или иным имуществом, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - информация); форму кодирования; перечни (справочники) кодов, подлежащие использованию при ее представлении; каналы связи для передачи информации; формы письменных запросов Росфинмониторинга в организации о представлении информации и документов (или заверенных в установленном порядке копий документов), подтверждающих эту информацию, и перечень должностных лиц, имеющих право направлять письменные запросы в организации.

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036, 2009, N 23, ст. 2776, N 29, ст. 3600) (далее - организации), а также иные лица, перечисленные в статье 7.1 указанного Федерального закона (далее - лица), представляют информацию в Росфинмониторинг в соответствии с положениями настоящей Инструкции.

2. Адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, вправе передавать информацию в Росфинмониторинг как самостоятельно, так и через адвокатскую и нотариальную палату при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с Росфинмониторингом.

3. Кредитные организации представляют в Росфинмониторинг соответствующую информацию в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036, 2009, N 23, ст. 2776, N 29, ст. 3600) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом.

4. Организации документально фиксируют и представляют в Росфинмониторинг в соответствии с положениями настоящей Инструкции информацию, предусмотренную Федеральным законом N 115-ФЗ, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, подлежащей обязательному контролю, либо не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления операции, в отношении которой возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

5. Адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в установленных Федеральным законом N 115-ФЗ случаях, при наличии у них любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, уведомляют об этом Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления соответствующей операции (сделки).

6. Информация представляется в Росфинмониторинг в виде электронного формализованного сообщения (далее - СЭД), формируемого организацией (лицом), подписанного (заверенного) зарегистрированной электронной цифровой подписью (далее - ЭЦП).

По согласованию с Росфинмониторингом информация может представляться организацией (лицом) в виде формализованного сообщения на бумажных носителях (далее - СПД), удостоверенного подписями уполномоченных лиц организации (лица) и заверенного печатью организации (лица), по форме 4-СПД, приведенной в Приложении 1 к настоящей Инструкции.

7. Росфинмониторинг обеспечивает сохранность и неразглашение информации, представленной организациями (лицами).

8. Подготовка и отправка СЭД в Росфинмониторинг осуществляется с помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации в Росфинмониторинг с применением средств криптографической защиты информации (далее - АРМ), предоставляемого организациям (лицам) Росфинмониторингом.

9. Передача организациями (лицами) информации в виде СЭД в Росфинмониторинг осуществляется посредством технических каналов связи, поддерживаемых АРМ.

10. АРМ используется только для подготовки и представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ, в соответствии с положениями настоящей Инструкции.

11. Организация (лицо) при заполнении и формировании СЭД с использованием АРМ или СПД руководствуется Рекомендациями по заполнению реквизитов СЭД и формы 4-СПД, приведенными в Приложении 2 к настоящей Инструкции.

12. Каждому СЭД, направленному в Росфинмониторинг, организацией (лицом) присваиваются специальный семизначный номер сообщения и дата сообщения, которые являются уникальными идентификаторами операции и могут использоваться при ссылках на сообщения организации (лица).

Первичное сообщение имеет значение реквизита "Вид документа" - "1 - добавление новой записи".

13. При получении СЭД Росфинмониторинг осуществляет процедуры логического контроля информации, контроль подлинности получаемой информации, включая идентификацию отправителя СЭД, целостности информационного сообщения, а также проверку достоверности получаемой информации.

14. В случае прохождения СЭД процедур входного логического контроля, установления подлинности и целостности получаемой информации Росфинмониторинг формирует и направляет в адрес организации (лица) журнал обработки документов и корректно представленное СЭД считается принятым (присваивается значение "принят").

15. СЭД может быть не принято (отвергнуто) Росфинмониторингом в случае представления информации в искаженном виде или неполном объеме, некорректном заполнении реквизитов СЭД, возникновения ошибок при расшифровании СЭД.

16. СЭД, не принятые (отвергнутые) Росфинмониторингом, исключаются из дальнейшей обработки, а в адрес организации направляется в электронном виде уведомление в целях информирования о невозможности принятия информации об операции и журнал обработки документов для информирования организации о невозможности принятия СЭД с указанием конкретных причин непринятия информационного сообщения. Направленное и непринятое СЭД считается отвергнутым (присваивается значение "отвергнут").

Форма уведомления в целях информирования о невозможности принятия информации об операции приведена в Приложении 3 к настоящей Инструкции.

17. В случае получения уведомления о невозможности принятия информации об операции организация (лицо) принимает меры по устранению указанных в нем причин непринятия СЭД, исправляет указанные Росфинмониторингом замечания и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения организацией (лицом) электронного уведомления о невозможности принятия информации об операции, отправляет исправленное сообщение в Росфинмониторинг.

Исправленное сообщение имеет значение реквизита "Вид документа" - "2 - исправление записи". При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

18. Для инициативного внесения изменений и дополнений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию организация (лицо) представляет заменяющее СЭД целиком, имеющее значение реквизита "Вид документа" - "3 - запрос замены записи", с указанием в реквизите "Дополнительная информация" вносимых изменений и дополнений в информационное сообщение.

Заменяющее сообщение направляется организацией (лицом) в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение организацией (лицом) изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию.

19. В случае возникновения технических проблем, связанных с формированием и направлением СЭД, неполучения журналов обработки сообщений, организация (лицо) связывается с Росфинмониторингом по телефону "горячей линии" или обращается письменно в адрес Росфинмониторинга.

20. В случае невозможности отправки СЭД в Росфинмониторинг в связи с отсутствием лица, ответственного за направление СЭД в Росфинмониторинг, по причине отпуска, болезни, командировки и пр., а также в период смены криптографических ключей, сообщения об операциях, подлежащих контролю, формируются с помощью АРМ и направляются в Росфинмониторинг на электронном и на бумажном носителях информации до устранения причин, препятствующих направлению СЭД в установленном порядке.

21. При представлении информации на бумажных носителях форма 4-СПД заполняется одним из следующих способов:

а) с использованием текстового редактора на компьютере с распечаткой на принтере;

22. Для формирования формы 4-СПД с использованием текстового редактора на компьютере или печатными буквами на готовом бланке форма 4-СПД публикуется на сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru), а также в действующих информационных справочно-правовых системах.

23. Каждая форма 4-СПД независимо от способа заполнения подписывается руководителем организации или специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, и заверяется печатью организации (лица).

24. При одновременной отправке в Росфинмониторинг большого количества подготовленных форм 4-СПД сообщения можно направить как приложение к сопроводительному письму.

25. СПД направляются организациями (лицами) в Росфинмониторинг почтовым отправлением с уведомлением о вручении или нарочным с соблюдением мер, исключающих бесконтрольный доступ к документам во время доставки; помещаются в упаковку, исключающую возможность их повреждения или извлечения информации из них без нарушения целостности упаковки.

26. Каждой форме 4-СПД, направленной в Росфинмониторинг, организацией (лицом) присваивается специальный семизначный номер сообщения и дата сообщения, которые являются уникальным идентификатором операции и могут использоваться при ссылках на сообщения организации (лица).

Номер сообщения формируется организацией (лицом) в порядке возрастания, в течение одного календарного года представления сообщений, начиная с номера "ХХ00001", где "XX" - код филиала организации (в случае представления сообщения филиалом, в ином случае - ставится значение "00"), присваиваемый организацией самостоятельно.

Первичное сообщение имеет значение реквизита "Вид документа" - "1 -добавление новой записи".

27. В случае представления организацией (лицом) информации в искаженном виде или неполном объеме, представления информации по форме, отличной от формы 4-СПД, отсутствия обязательных для заполнения листов и реквизитов формы 4-СПД, а также отсутствия печати организации, подписи руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, Росфинмониторинг направляет в адрес организации письменное уведомление в целях информирования о невозможности принятия информации об операции для информирования организации о невозможности принятия формы 4-СПД и конкретных причинах непринятия Росфинмониторингом информационного сообщения.

Форма письменного уведомления в целях информирования о невозможности принятия информации об операции приведена в Приложении 3 к настоящей Инструкции.

28. В случае получения письменного уведомления в целях информирования о невозможности принятия информации об операции организация (лицо) принимает меры по устранению указанных в нем причин непринятия сообщения и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения организацией (лицом) письменного уведомления Росфинмониторинга о невозможности принятия информации об операции, направляет исправленное сообщение по форме 4-СПД, имеющее значение реквизита "Вид документа" - "2 - исправление записи".

При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

29. В случае инициативного внесения организацией (лицом) изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию организация (лицо) направляет в Росфинмониторинг заменяющее сообщение по форме 4-СПД целиком, имеющее значение реквизита "Вид документа" - "3 - запрос замены записи" с указанием в реквизите "Дополнительная информация" вносимых изменений и дополнений.

При этом заменяющему сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

Заменяющее сообщение должно быть направлено организацией (лицом) в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение организацией (лицом) изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию.

30. Для удаления ранее представленной и принятой Росфинмониторингом информации в виде СЭД или СПД организация (лицо) направляет в адрес Росфинмониторинга письменное обращение, подписанное руководителем организации или специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, и заверенное печатью организации (лица), с обязательным указанием причины удаления сообщения, а также данных, позволяющих однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, сумма операции в валюте ее проведения, дата совершения операции и т.д.), и способ представления сообщения (с помощью АРМ по электронным каналам связи, на бумажном носителе).

31. При подготовке и представлении сообщений об операциях в Росфинмониторинг организация (лицо) использует следующие справочники:

а) Справочник кодов видов операций, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 4 к настоящей Инструкции);

б) Справочник кодов видов организаций (лиц), представляющих информацию в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ в Росфинмониторинг (Приложение 5 к настоящей Инструкции);

в) Справочник кодов видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом (Приложение 6 к настоящей Инструкции);

г) Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, используемых при представлении информации в Росфинмониторинг (Приложение 7 к настоящей Инструкции);

д) Справочник кодов видов необычных операций и сделок, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 8 к настоящей Инструкции);

е) Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, используемых при представлении информации в Росфинмониторинг (Приложение 9 к настоящей Инструкции).

32. Росфинмониторинг формирует и ведет электронную базу данных Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, доводится Росфинмониторингом в электронном виде до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, только в момент сеансов связи организации с Росфинмониторингом при приеме-передаче сообщений и дополнительно размещается на сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru).

33. Росфинмониторинг формирует и ведет электронную базу данных Перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Перечень государств (территорий), предусмотренных статьей 6 Федерального закона N 115-ФЗ, а также вносимые в него изменения и дополнения доводятся Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, только в момент сеансов связи организации с Росфинмониторингом при приеме-передаче сообщений и дополнительно размещаются на сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru).

34. Организации (лица) и Росфинмониторинг используют следующие классификаторы, предусмотренные Постановлением Правительства Российской Федерации от

10 ноября 2003 г. N 677 "Об общероссийских классификаторах технико-экономической и социальной информации в социально-экономической области":

а) Общероссийский классификатор стран мира (далее - ОКСМ);

б) Общероссийский классификатор объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО);

г) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОК 029-2001 (КДЕС Ред. 1) и ОК 029-2007 (КДЕС Ред. 1.1)) (далее - ОКВЭД);

Классификатор адресов России (КЛАДР) используется организациями (лицами) для заполнения типов адресных объектов.

35. Обновление нормативно-справочной информации в АРМ осуществляется в момент сеансов связи организации (лица) с Росфинмониторингом.

36. Справочники, созданные Росфинмониторингом и необходимые для формирования сообщения, дополнительно размещаются на сайте Росфинмониторинга в сети Интернет (www.fedsfm.ru).

Общероссийские справочники и Классификатор адресов России размещаются в действующих информационных справочно-правовых системах, а также распространяются Росфинмониторингом только в составе АРМ, предоставляемого Росфинмониторингом организациям (лицам).

37. Росфинмониторинг осуществляет проверку получаемой информации, в том числе получает от организаций (лиц) необходимые разъяснения по представленной информации.

38. В целях проверки достоверности получаемой информации и выявления операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, Росфинмониторинг направляет в организации (лицам) письменные запросы о представлении информации и документов (или заверенных в установленном порядке копий документов) по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, а также по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил и программ внутреннего контроля возникли подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Форма письменного запроса о представлении информации и документов (или заверенных в установленном порядке копий документов) приведена в Приложении 10 к настоящей Инструкции.

39. В целях обеспечения взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Росфинмониторинг направляет в организации письменные запросы о представлении информации и документов, необходимых для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации.

Форма письменного запроса о представлении информации и документов приведена в Приложении 10 к настоящей Инструкции.

40. Письменные запросы Росфинмониторинга о представлении информации и документов оформляются на официальных номерных бланках Федеральной службы по финансовому мониторингу и подписываются руководителем Росфинмониторинга либо уполномоченным должностным лицом.

41. Организации представляют запрашиваемую информацию и документы в Росфинмониторинг в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего письменного запроса.

42. Организации могут дополнительно представлять в Росфинмониторинг документы и справочные материалы, не указанные в письменном запросе о представлении информации и документов, но необходимые, по мнению организации, для эффективной реализации Федерального закона N 115-ФЗ.

43. Письменные ответы организаций адресуются должностному лицу Росфинмониторинга, подписавшему письменный запрос.

44. В письменных ответах на запросы о представлении информации и документов организации ссылаются на номера и даты полученных соответствующих письменных запросов.

45. В письменных ответах на запросы указываются фамилии и контактные реквизиты исполнителей.

46. Запрашиваемая информация и документы направляются в адрес Росфинмониторинга по почте с уведомлением о вручении или нарочным.

47. Документы, подтверждающие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю, а также документы, подтверждающие направление организациями (лицами) сведений об операциях в Росфинмониторинг, на основании статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ подлежат хранению в организациях не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Сообщения, направленные организацией (лицом) в Росфинмониторинг, хранятся в электронном виде или на бумажном носителе также не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.

1.1. На каждом листе СЭД или формы 4-СПД указывается порядковый номер и дата сообщения по операции с денежными средствами или иным имуществом.

1.2. Реквизиты, помеченные в форме звездочкой <*>, заполняются организациями (лицами) значениями, выбранными из соответствующих справочников.

1.3. В случае невозможности установления отдельных данных, необходимых для заполнения реквизитов СЭД или формы 4-СПД (за исключением реквизитов, обязательных для заполнения), когда организацией (лицом) предприняты меры для их установления, соответствующий реквизит заполняется значением "0".

1.4. Для всех сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом обязательными для заполнения и представления организациями (лицами) в Росфинмониторинг являются:

а) Лист 01 "Сведения об операции с денежными средствами или иным имуществом";

б) Лист 02 "Сведения об организации (лице), представляющей(ем) информацию";

в) Лист 03 "Сведения о плательщике ;

г) Лист 04 "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом".

1.5. Последующие листы заполняются в зависимости от количества и состава участников операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, а именно:

а) если участником операции является представитель плательщика по операции с денежными средствами или иным имуществом, поверенный, агент, комиссионер, доверительный управляющий, действующий от имени плательщика или в его интересах, или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, то дополнительно представляется Лист 05 "Сведения о представителе плательщика по операции с денежными средствами или иным имуществом";

б) если участником операции является представитель получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, поверенный, агент, комиссионер, доверительный управляющий, действующий от имени получателя или в его интересах, или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, то дополнительно представляется Лист 06 "Сведения о представителе получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом";

в) если операция совершается лицом, не являющимся плательщиком или получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом, по поручению и от имени которого совершается операция, то дополнительно представляется Лист 07 "Сведения о лице, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом";

г) если организация (лицо) располагает информацией о выгодоприобретателе по операции с денежными средствами или иным имуществом, то дополнительно представляется Лист 08 "Сведения о выгодоприобретателе по операции с денежными средствами или иным имуществом".

В случае, если в составе участников операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом отсутствуют лица, указанные в подпунктах а) - г), Листы 05 - 08 СЭД или формы 4 - СПД не заполняются и не представляются.

2.1. В реквизите 110 "Номер сообщения" указывается порядковый числовой номер сообщения об операции, подлежащей контролю, информация о которой представляется в Росфинмониторинг.

"Номер сообщения формируется в порядке возрастания, в течение одного календарного года представления сообщений, начиная с номера "ХХ00001", где "XX" - код филиала организации (в случае представления сообщения филиалом, в ином случае - ставится значение "00"), присваиваемый организацией самостоятельно.

2.2. В реквизите 111 "Дата сообщения" указывается дата непосредственной передачи (отправки) сообщения об операции с денежными средствами или иным имуществом. Дата сообщения указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ, где: ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года.

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.3. Реквизиты "Номер сообщения" и "Дата сообщения" являются уникальными для каждого сообщения, представляемого организацией (лицом) в Росфинмониторинг, и используются для идентификации сообщения организацией (лицом) в случаях обнаружения ошибок и получения письменных запросов на представление информации.

Номер и дата сообщения определяются при первичном направлении сообщения об операции в Росфинмониторинг.

2.4. Реквизит "Вид документа" имеет следующие значения:

а) "1" - добавление новой записи;

б) "2" - исправление записи;

Каждому новому сообщению, направляемому в Росфинмониторинг, присваивается значение реквизита "Вид документа" -

"1 - добавление новой записи".

Если значение реквизита не указано, по умолчанию принимается значение "1 - добавление новой записи".

В случае получения от Росфинмониторинга уведомления в целях информирования о невозможности принятия информации организация принимает меры по устранению указанных в уведомлении причин непринятия сообщения, исправляет указанные в уведомлении замечания и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения организацией (лицом) уведомления в целях информирования о невозможности принятия информации направляет форму повторно в исправленном виде. При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения, а реквизит "Вид документа" сообщения имеет значение "2 - исправление записи".

В случае инициативного внесения организацией (лицом) изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Росфинмониторингом информацию об операции (например, изменилась сумма операции, или неверно указан код валюты, или основание совершения операции, или реквизиты участников), организация (лицо) направляет в Росфинмониторинг заменяющее сообщение целиком (т.е. заполняются все необходимые Листы формы), которое должно иметь тот же номер и дату сообщения, что и первично представленное сообщение. При этом реквизит "Вид документа" у заменяющего сообщения имеет значение "3 - запрос замены записи", а в реквизите "Дополнительная информация" указываются вносимые изменения и дополнения.

2.5. В реквизите 112 "Признак операции, связанной с финансированием терроризма" указываются следующие значения:

а) "1" - в случае приостановления операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица;

б) "2" - в случае совершения операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица;

в) "0" - в ином случае.

2.6. В реквизите 113 "Дата совершения операции" указывается дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом. Дата совершения операции указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ, где: ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года.

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.7. В реквизите 114 "Дата выявления операции" указывается дата выявления операции с денежными средствами или иным имуществом. Дата выявления операции указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ, где: ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года.

В случае, если сведения представляются по коду вида операции 6001 (реквизит 115 "Код вида операции" содержит "6001"), то в данном реквизите указывается дата выявления операции, сведения о которой представляются в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В случае, если сведения представляются в Росфинмониторинг по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона N 115-ФЗ, о которых организации (лицу) стало известно в ходе осуществляемой деятельности и одной из сторон по которым организация (лицо) не являлась, то в данном реквизите указывается дата, когда организации (лицу) стало известно о совершении такой операции (дата получения организацией (лицом) сведений и (или) документа, подтверждающих факт совершения операции (сделки).

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.8. В реквизите 115 "Код вида операции" указывается 4-значный цифровой код вида операции согласно Справочнику видов операций, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 4 к настоящей Инструкции).

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.9. В реквизите 116 "Дополнительные коды вида операции" указываются 4-значные цифровые коды видов операций в соответствии со Справочником видов операций, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 4 к настоящей Инструкции), соответствующие характеру операции, сведения по которой представляются в сообщении, но отличающиеся от основного вида операции, код которой указан в поле "Код вида операции".

При необходимости указания нескольких кодов видов операций соответствующие коды видов операций указываются через запятую.

2.10. В реквизите 117 "Код валюты" указывается 3-значный цифровой код валюты совершения операции в соответствии с Общероссийским классификатором валют.

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.11. В реквизите 118 "Сумма операции в валюте ее проведения" указывается сумма в валюте проведения операции.

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.12. В реквизите 119 "Сумма операции в рублевом эквиваленте" указывается сумма операции в рублевом эквиваленте по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату совершения операции.

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.13. В реквизите 120 "Код драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий и лома таких изделий" указывается 3-значный цифровой код согласно Справочнику кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, используемых для представления информации в Росфинмониторинг (Приложение 9 к настоящей Инструкции).

Данный реквизит является обязательным при представлении информации об операциях с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и лома таких изделий. В ином случае - данный реквизит не заполняется.

2.14. В реквизите 121 "Основание совершения операции" указываются данные об основании совершения операции с денежными средствами или иным имуществом и предмете операции (сделки).

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.15. В реквизите 122 "Назначение платежа" указываются данные обо всех обосновывающих и подтверждающих документах, на основании которых осуществляется операция с денежными средствами или иным имуществом.

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.16. В реквизите 123 "Код признака операции с денежными средствами или иным имуществом" в случае, если операция совершается с денежными средствами, указывается значение "0". В случае, если операция совершается с иным имуществом, в данном реквизите ставится значение "1".

Реквизит является обязательным для заполнения.

2.17. Реквизит 124 "Характеристика операции" предназначен для отражения характера операции, особенностей ее проведения, действий физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленных на установление, изменение или прекращение связанных с ним гражданских прав и обязанностей.

2.18. В реквизите 125 "Код вида необычной операции" указывается 3-значный цифровой код вида необычной операции согласно Справочнику кодов видов необычных операций и сделок, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 8 к настоящей Инструкции).

Данный реквизит является обязательным для заполнения в случае представления информации по операции (сделке), в отношении которой при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Информация о таких операциях представляется в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. При этом в реквизите 115 "Код вида операции" указывается код вида операции "6001". В ином случае - данный реквизит не заполняется.

2.19. В реквизите 126 "Дополнительная информация" указываются пояснения по операции (сделке), в отношении которой при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе основания (причины) возникновения подозрений, критерии и/или признаки, характерные для выявленной необычной операции (сделки).

Информация о таких операциях представляется в Росфинмониторинг в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

В случае представления заменяющего сообщения в данном реквизите указываются скорректированные реквизиты, например, изменена сумма операции, назначение платежа и т.д.

Кроме того, в этом реквизите организация (лицо) указывает номер и дату письменного запроса Росфинмониторинга, если информация является ответом на письменный запрос.

Реквизит является обязательным для заполнения в случаях, перечисленных в абзацах 3 и 4 настоящего пункта, а также в случае представления сведений об операции по коду 6001.

2.20. В реквизите "Сведения об операции представлены на _ листах" указывается общее количество листов в сообщении об одной операции с денежными средствами или иным имуществом.

Реквизит является обязательным для заполнения.

3.1. В реквизите 210 "Код вида организации (лица), представляющей(его) информацию" указывается код вида организации (лица), представляющей(его) информацию в Росфинмониторинг, в соответствии со Справочником кодов видов организаций (лиц), представляющих в Росфинмониторинг информацию в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ (Приложение 5 к настоящей Инструкции). Реквизит состоит из 3-значного кода, за которым через дефис записывается краткая словесная расшифровка вида организации (лица).

Реквизит является обязательным для заполнения.

3.2. Реквизит 211 "Тип лица, представляющего информацию" имеет следующие значения:

а) "1" - если лицом, представляющим информацию в Росфинмониторинг, является юридическое лицо;

б) "2" - если лицом, представляющим информацию в Росфинмониторинг, является лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

в) "3" - если лицом, представляющим информацию в Росфинмониторинг, является индивидуальный предприниматель.

Реквизит является обязательным для заполнения.

3.3. В реквизите 212 "Наименование лица, представляющего информацию" указывается полное наименование лица, осуществляющего операцию с денежными средствами или иным имуществом и представляющего информацию в Росфинмониторинг.

При заполнении наименования лица, представляющего информацию, общепринятое название организационно-правовой формы лица указывается сокращенно, а само название лица указывается в соответствии с учредительными документами без кавычек, или как оно указано в документе, удостоверяющем личность, например: ОАО Инвестиционная компания СтарИнвест, Индивидуальный предприниматель Иванова Александра Ивановна, Нотариус г. Ростова-на-Дону Иванов Иван Иванович.

В случае представления сведения филиалом юридического лица или обособленным подразделением юридического лица в данном реквизите указывается полное наименование филиала юридического лица или обособленного подразделения, а также полное наименование юридического лица, например Екатеринбургский почтамт УФПС Свердловской области - филиал ФГУП Почта России, Московский филиал ООО Лизинговая компания Бумеранг.

Реквизит является обязательным для заполнения.

3.4. В реквизите 213 "Наименование лица, передающего информацию" указывается полное наименование лица, передающего информацию в Росфинмониторинг.

Данный реквизит является обязательным для заполнения в случае, когда юридическим лицом, являющимся головной организацией, передается информация об операции, совершенной и представленной в головную организацию ее филиалом или обособленным структурным подразделением.

3.5. В реквизите 214 "Код причины постановки на учет (КПП)" указывается код причины постановки на учет (присваивается налоговыми органами согласно действующему законодательству).

При отсутствии у лица, представляющего информацию, кода причины постановки на учет на законном основании, реквизит не заполняется.

3.6. В реквизите 215 "КОД ОКПО" указывается код ОКПО.

При отсутствии у лица, представляющего информацию, кода ОКПО на законном основании, реквизит не заполняется.

3.7. В реквизите 216 "ОКВЭД" указываются код или через запятую коды видов экономической деятельности согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД).

При отсутствии у лица, представляющего информацию, кода или кодов ОКВЭД на законном основании, реквизит не заполняется.

3.8. В реквизите 217 "Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)" указывается идентификационный номер налогоплательщика.

При отсутствии у лица, представляющего информацию, ИНН на законном основании, реквизит заполняется значением "0" или указывается код иностранной организации (для юридических лиц - нерезидентов, которым не присвоен ИНН).

3.9. Блок реквизитов 218 - 220 является обязательным для заполнения юридическим лицом, представляющим информацию в Росфинмониторинг.

В реквизите 218 "Регистрационный номер в стране регистрации" указывается регистрационный номер, присвоенный организации (лицу) органами, уполномоченными производить государственную регистрацию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

В реквизите 219 "Наименование регистрирующего органа" указывается наименование органа, осуществившего государственную регистрацию юридического лица, индивидуального предпринимателя.

В реквизите 220 "Дата регистрации" указывается дата регистрации (создания) юридического лица, индивидуального предпринимателя органами, уполномоченными производить государственную регистрацию.

Для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, прошедших государственную регистрацию в территориальном органе Федеральной налоговой службы, указывается основной государственный регистрационный номер (ОГРН); наименование органа, осуществившего государственную регистрацию; дата регистрации организации (лица) органами, уполномоченными производить государственную регистрацию в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5037; 2004, N 45, ст. 4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7, ст. 834; N 30, ст. 3754, N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1942; N 30(часть II), ст. 3616; N 44, ст. 4981; 2009, N 1, ст. 19; ст. 20; ст. 23; N 29, ст. 3642) на основании данных, имеющихся в Свидетельстве о государственной регистрации юридических лиц, Свидетельстве о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, Свидетельстве о внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц и Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

3.10. Блок реквизитов 221 - 226 является обязательным для заполнения физическим лицом или лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, представляющем информацию в Росфинмониторинг.

В реквизите 221 "Код вида документа, удостоверяющего личность" указывается 2-значный цифровой код вида документа, удостоверяющего личность, из Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, используемых при представлении информации в Росфинмониторинг (Приложение 7 к настоящей Инструкции), за которым через дефис записывается краткая расшифровка кода вида документа, удостоверяющего личность.

В реквизите 222 "Серия и номер документа, удостоверяющего личность" указывается серия и номер документа, удостоверяющего личность. Если в серии или номере документа присутствуют римские цифры, то при заполнении реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами.

В реквизите 223 "Дата выдачи документа" указывается дата выдачи документа, удостоверяющего личность. Для физического лица - иностранного гражданина или лица без гражданства - заполняются даты начала и окончания срока действия права на пребывание (проживание) на территории Российской Федерации - ДД.ММ.ГГГГ, где ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года. Если в документе отсутствует соответствующая дата (даты), то реквизит не заполняется.

В реквизите 224 "Кем выдан документ, удостоверяющий личность" указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность.

В реквизите 225 "Дата рождения" указывается дата рождения лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, индивидуального предпринимателя на основании документа, удостоверяющего личность.

В реквизите 226 "Код гражданства" указывается код страны, гражданином которой является лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, индивидуальный предприниматель. Реквизит состоит из 3-значного цифрового кода страны согласно Общероссийскому классификатору стран мира, за которым через дефис указывается краткое наименование страны.

Реквизиты блока являются обязательными для заполнения информации о физическом лице, индивидуальном предпринимателе.

3.11. В реквизитах 227 "Код города и номер телефона" указываются код города и номер телефона лица, представляющего информацию, для связи Росфинмониторинга с этим лицом, в случае возникновения каких-либо вопросов (уточнений) по представленной информации.

Реквизит является обязательным для заполнения.

3.12. В реквизите 228 "Фамилия, имя, отчество и должность ответственного сотрудника" указываются фамилия, имя, отчество и должность специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления.

Реквизит является обязательным для заполнения.

3.13. В реквизите 229 "Учетный номер" указывается учетный номер, присвоенный Росфинмониторингом при постановке на учет организаций, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Реквизит является обязательным для заполнения в случае постановки организации на учет в Росфинмониторинге.

3.14. Информационный блок 230 - 236 "Адрес места регистрации/жительства" лица, представляющего сведения по операции, состоит из адреса, по которому зарегистрировано/прописано юридическое лицо, лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, индивидуальный предприниматель.

В реквизите 230 "Код страны места регистрации/жительства" указывается 3-значный цифровой код страны согласно Общероссийскому классификатору стран мира, за которым через дефис записывается краткое наименование страны.

В реквизите 231 "Код субъекта Российской Федерации" указывается 2-значный цифровой код российского региона согласно Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления. Реквизит указывается только для резидентов.

В реквизите 232 "Район" указывается название района (для населенных пунктов районного подчинения).

В реквизите 233 "Населенный пункт" указывается название населенного пункта (города, села, поселка).

В реквизите 234 "Улица" указывается название улицы (проспекта, переулка, квартала).

В реквизите 235 "Дом, корпус (строение), квартира (офис)" указывается номер дома, номер корпуса (строения, владения) и номер квартиры (офиса, помещения, комнаты правления).

Реквизиты блока являются обязательными для заполнения.

3.15. Реквизит 236 "Адрес места регистрации/жительства и места нахождения/пребывания организации (лица) совпадают" помечается крестиком, в случае совпадения адресов. Информация по реквизитам 241 - 247 Листа 02 в указанном случае не заполняется.

3.16. В блоке реквизитов 240 - 245 "Адрес места нахождения/пребывания" указывается фактический адрес места нахождения/пребывания лица, представляющего информацию в Росфинмониторинг, аналогично реквизитам 230 - 235 Листа 02. Указанный блок реквизитов заполняется в случае отличия от адреса места регистрации/жительства.

Реквизиты являются обязательными для заполнения в случае, если адрес места нахождения/пребывания не совпадает с адресом места регистрации/жительства.

по операции с денежными средствами или иным имуществом"

4.1. В реквизите 310 "Код вида участника операции" указывается 2-значный цифровой код вида участника операции из Справочника кодов видов участников операций (Приложение 6 к настоящей Инструкции), за которым через дефис записывается краткая расшифровка кода.

Если у лица, представляющего информацию, возникают трудности при определении (классификации) того или иного вида участника операции в соответствии со Справочником кодов видов участников операций в данном реквизите указывается код вида участника операции "99 - Иной участник".

Допускается указание специфического (иного) названия вида участника операции, так или иначе задействованного в операции (сделке).

Реквизит является обязательным для заполнения.

4.2. Реквизит 311 "Тип участника операции" имеет следующие значения:

а) "1" - если участником операции (сделки) является юридическое лицо;

б) "2" - если участником операции (сделки) является физическое лицо;

в) "3" - если участником операции (сделки) является индивидуальный предприниматель.

Реквизит является обязательным для заполнения.

4.3. В реквизите 312 "Наименование участника операции" указывается наименование участника операции в соответствии с учредительными документами или как они указаны в документе, удостоверяющем личность.

При заполнении наименования участника операции общепринятое название организационно-правовой формы указывается сокращенно, а само название участника операции указывается без кавычек, например: ОАО Инвестиционная компания СтарИнвест, Индивидуальный предприниматель Иванова Александра Ивановна, Нотариус г. Ростова-на-Дону Иванов Иван Иванович.

В случае представления сведения о филиале юридического лица или обособленном подразделении юридического лица в данном реквизите указывается полное наименование филиала юридического лица или обособленного подразделения, а также полное наименование юридического лица. Например, Екатеринбургский почтамт УФПС Свердловской области - филиал ФГУП Почта России, Московский филиал ООО Лизинговая компания Бумеранг.

Реквизит является обязательным для заполнения.

4.4. В реквизите 313 "Код причины постановки на учет (КПП)" указывается код причины постановки на учет (присваивается налоговыми органами согласно действующему законодательству).

При отсутствии у участника операции кода причины постановки на учет на законном основании реквизит не заполняется.

4.5. В реквизите 314 "КОД ОКПО" указывается код ОКПО.

При отсутствии у участника операции кода ОКПО на законном основании реквизит не заполняется.

4.6. В реквизите 315 "ОКВЭД" указываются код или через запятую коды видов экономической деятельности согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД).

При отсутствии у участника операции кода или кодов ОКВЭД на законном основании реквизит не заполняется.

4.7. В реквизите 316 "Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)" указывается идентификационный номер налогоплательщика.

Для юридического лица - резидента указывается идентификационный номер налогоплательщика (10 символов), для физического лица (при его наличии), индивидуального предпринимателя - резидента указывается идентификационный номер налогоплательщика (12 символов).

При отсутствии у участника операции ИНН на законном основании реквизит не указывается или указывается код иностранной организации (для юридических лиц - нерезидентов, которым не присвоен идентификационный номер налогоплательщика).

4.8. Блок реквизитов 317 - 319 является обязательным для заполнения информации о юридическом лице, индивидуальном предпринимателе, являющемся участником операции.

В реквизите 317 "Регистрационный номер в стране регистрации" указывается регистрационный номер, присвоенный органами, уполномоченными производить государственную регистрацию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.

В реквизите 318 "Наименование регистрирующего органа" указывается наименование органа, осуществившего государственную регистрацию юридического лица, индивидуального предпринимателя.

В реквизите 319 "Дата регистрации" указывается дата регистрации (создания) юридического лица, индивидуального предпринимателя органами, уполномоченными производить государственную регистрацию.

Для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, прошедших государственную регистрацию в территориальном органе Федеральной налоговой службы, указывается основной государственный регистрационный номер (ОГРН); наименование органа, осуществившего государственную регистрацию; дата регистрации организации (лица) органами, уполномоченными производить государственную регистрацию в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5037; 2004, N 45, ст. 4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7, ст. 834; N 30, ст. 3754, N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1942; N 30 (часть II), ст. 3616; N 44, ст. 4981; 2009, N 1, ст. 19; ст. 20; ст. 23; 29, ст. 3642) на основании данных, имеющихся в Свидетельстве о государственной регистрации юридических лиц, Свидетельстве о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, Свидетельстве о внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц и Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

Для юридического лица - резидента указывается ОГРН (13 символов), для индивидуального предпринимателя - резидента указывается ОГРН (15 символов).

В случае если участником операции является филиал или представительство иностранного юридического лица, аккредитованный (аккредитованное) на территории Российской Федерации, в реквизите "Регистрационный номер в стране регистрации" указывается номер свидетельства об аккредитации филиала иностранного юридического лица или номер свидетельства об аккредитации представительства иностранного юридического лица (присваивается Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации), а в реквизите "Дата регистрации" указывается дата выдачи свидетельства об аккредитации (без учета процедур продления аккредитации).

4.9. Блок реквизитов 320 - 322 является обязательным для заполнения при осуществлении юридическими лицами, физическими лицами, индивидуальными предпринимателями операций с использованием счетов, открытых в кредитных организациях (филиалах кредитных организаций).

В реквизите 320 "БИК банка" указывается банковский идентификационный код участника расчетов на территории Российской Федерации (БИК) или S.W.I.F.T.BIC (или non-S.W.I.F.T.BIC) - код кредитной организации (филиала кредитной организации) - нерезидента, обслуживающей участника операции при ее проведении.

В реквизите 321 "Номер счета в банке" указывается номер счета участника операции в обслуживающем его банке, используемый при проведении данной операции.

В реквизите 322 "Наименование банка (филиала)" указывается наименование кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей участника операции при ее проведении.

4.10. Блок реквизитов 323 - 328 является обязательным для заполнения информации о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, являющемся участником операции.

В реквизите 323 "Код вида документа, удостоверяющего личность" указывается 2-значный цифровой код вида документа, удостоверяющего личность, из Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, используемых при представлении информации в Росфинмониторинг (Приложение 7 к настоящей Инструкции), за которым через дефис записывается краткая расшифровка кода вида документа.

В реквизите 324 "Серия и номер документа, удостоверяющего личность" указывается серия и номер документа, удостоверяющего личность. Если в серии или номере документа присутствуют римские цифры, то при заполнении реквизита используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами.

В реквизите 325 "Дата выдачи документа" указывается дата выдачи документа, удостоверяющего личность. Для физического лица - иностранного гражданина или лица без гражданства - заполняются даты начала и окончания срока действия права на пребывание (проживание) на территории Российской Федерации - ДД.ММ.ГГГГ, где ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года. Если в документе отсутствует соответствующая дата (даты), то реквизит не указывается.

В реквизите 326 "Кем выдан документ, удостоверяющий личность" указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность.

В реквизите 327 "Дата рождения" указывается дата рождения физического лица, индивидуального предпринимателя на основании документа, удостоверяющего личность.

Реквизит 328 "Код гражданства" состоит из трех блоков.

В первом блоке указывается код страны, гражданином которой является физическое лицо, индивидуальный предприниматель. Реквизит состоит из 3-значного цифрового кода страны согласно Общероссийскому классификатору стран мира. Во втором блоке (через дефис) указывается краткое наименование страны.

В третьем блоке указываются сведения о выявлении иностранных публичных должностных лиц, их супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линиям (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных) (далее -родственники иностранных публичных должностных лиц). В третьем блоке для иностранного публичного должностного лица указывается значение "01"; для родственников иностранного публичного должностного лица указывается значение "02"; в ином случае - "00".

4.11. Реквизиты 330 - 345 "Адрес места регистрации/жительства" и "Адрес места нахождения/пребывания" по своему составу и назначению аналогичны по заполнению соответствующих реквизитов 230 - 245 Листа 02.

Листа 04 "Сведения о получателе

по операции с денежными средствами или иным имуществом"

5.1. На этом листе сообщения указываются сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом.

5.2. Заполнение реквизитов 410 - 445 аналогично заполнению соответствующих реквизитов 310 - 345 Листа 03.

плательщика по операции с денежными средствами или иным имуществом"

6.1. На этом листе сообщения указываются сведения о представителе плательщика по операции с денежными средствами или иным имуществом, поверенном, агенте, комиссионере, доверительном управляющем, действующем от имени плательщика или в его интересах, или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.

6.2. В случае отсутствия такого участника операции с денежными средствами или иным имуществом Лист 05 не заполняется и не представляется в Росфинмониторинг.

6.3. Заполнение реквизитов 510 - 545 аналогично заполнению соответствующих реквизитов 310 - 345 Листа 03.

7.1. На этом листе сообщения указываются сведения о представителе получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, поверенном, агенте, комиссионере, доверительном управляющем, действующем от имени получателя или в его интересах, или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.

7.2. В случае отсутствия такого участника операции с денежными средствами или иным имуществом Лист 06 не заполняется и не представляется в Росфинмониторинг.

7.3. Заполнение реквизитов 610 - 645 аналогично заполнению соответствующих реквизитов 310 - 345 Листа 03.

Листа 07 "Сведения о лице,

по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом"

8.1. На этом листе сообщения указываются сведения о лице, не являющемся плательщиком или получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом, по поручению и от имени которого совершается операция.

8.2. В случае отсутствия такого участника операции с денежными средствами или иным имуществом Лист 07 не заполняется и не представляется в Росфинмониторинг.

8.3. Заполнение реквизитов 710 - 745 аналогично заполнению соответствующих реквизитов 310 -345 Листа 03.

9.1. На этом листе сообщения указываются имеющиеся у организации (лица) какие-либо сведения о лице, являющемся выгодоприобретателем по операции с денежными средствами или иным имуществом (лице, к выгоде которого действует участник операции при проведении операций и иных сделок, в частности, на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления).

9.2. В случае отсутствия информации о лице, являющемся выгодоприобретателем по операции с денежными средствами или иным имуществом, Лист 08 не заполняется и не представляется в Росфинмониторинг.

9.3. Заполнение реквизитов 810 - 845 аналогично заполнению соответствующих реквизитов 310 - 345 Листа 03.

9.4. В случае отсутствия у организации (лица), представляющей(его) информацию в Росфинмониторинг, каких-либо данных о лице, являющемся выгодоприобретателем по операции с денежными средствами или иным имуществом, отдельные реквизиты Листа 08 могут не заполняться.